スモールステップではじめよう～取引口座の整理～

「小さくする」
つまりスモールステップとは
何を指すのかが分からない。

実はこういうことってありますよね。

特に知らない世界、
自分の場合おかねの整理整頓をし、見える化するという仕事なのですが、
どんな手順なのか分からない。

今日はスモールステップを 1つご紹介します。

取引口座の整理整頓

銀行、保険、証券など
日常的にやり取りをしているもの
ほとんど使わなくなってしまったもの
あると思います。

ステップ1

この中からまず1つ、思い出してみましょう。
「〇〇銀行ってもう使ってないよな」と気づく。

これがスモールステップの中の
ステップ1となります。

ステップ2

〇〇銀行の通帳やカードを探してみましょう。
ここでつまずくことがあります。
「他にも取引口座があるのを発見」することです。

〇〇銀行のことを整理していたのに
△△銀行を見つけてしまった！

ここでは性格タイプによってわかれるのですが、

△△銀行も一緒に進められる人
なぜか△△銀行を優先的に進めていってしまう人
2つになった途端面倒になってしまう人

がいらっしゃいます。

一緒に進める場合は大丈夫。
そのまま2つともやってしまいましょう。
何をするかというと、口座の解約です。
窓口にいく前に予約などすることになります。
まずは予約。
ここでいったん終了となります。

優先的に進めるものが変わってしまった場合は
進めやすい体制ができていたのか、
△△銀行の方がより早くやめたいのか、
なんとなくなのか。

明確な理由がない場合は当初の予定通り
〇〇銀行からやていきましょう。

ステップ3

取引口座を見つけると、附属物が出てきます。
例えばキャッシュカード、トークン、
ワンタイムパスワードカードなどがあります。

トークンは多くの場合、
そのまま不燃ごみなどで捨てられます。
他の方法でセキュリティ設定がはじまっていて。
これらは取引しているところでも
持ったまま残ってるかもしれませんね。

口座解約をするときに一緒にもっていき
廃棄をお願いするのが可能なところもあります。

迷惑をかけないためにもやっておこう

不要となったものを整理することは、
面倒なと思うかもしれません。

でもこれを放置しておくと
将来何かあった時に、周りにいる家族等に
手間を増やしてしまうことにもつながります。

暮らしの中にある
「気になるけれど整理できなかった」こと。
整理されはじめると徐々に変化も味わえます。

一気には難しいですが、少しずつ少しずつ。
まずはやってみましょう。