2025年のNISAはオルカンにしました

2025年のNISA枠360万円は全てオルカンに投資することにしました。

• 年始一括投資：240万円

• 月々の積立投資：10万円×12カ月＝120万円

株価に割高感があるので、個別株はやめてオルカンという無難な選択肢にしています。2025年のNISA活用は実質「完了」で、あとは自動積立だけなので何もやることはありません。

2024年のNISA振り返り

去年の成長投資枠は年初一括でMicrosoft、積立投資枠はオルカンを選びました。Microsoftを選んだ理由は、AIやクラウドなどを含め安定して業績が成長しているためです。一方、オルカンは広範な分散投資が可能で、積立に適していると考えました。

1年という短い期間でパフォーマンスを評価する必要はありませんが、参考までに今の時点で+20%程度のリターンを得ています。金額ベースだと約+75万円の含み益です。

今後の方針

購入した資産は基本的に長期保有
Microsoftにしてもオルカンにしても、売却の予定はありません。長期で保有することで、複利の効果を最大限に生かしたいと考えています。

NISA枠を最優先で埋める
特定口座で保有している資産を一部売却してでも、NISA枠をフル活用します。非課税のメリットは大きいので、可能な限り優先していきます。

まとめ

NISAは投資初心者から経験者まで、多くの方が恩恵を受けられる素晴らしい制度です。とくに大きな額を非課税で運用できる新NISAでは、「長期・分散・積立」という基本を押さえた戦略が大切になります。

• 2025年はオルカンのみ

• 2024年は成長投資枠をMicrosoft、積立枠をオルカンで運用

• パフォーマンスは+20%程度（約+75万円）と好調

• これからも長期保有を基本方針とし、必要があれば特定口座分を売却してでもNISA枠をフル活用

今回の記事が、みなさんのNISA活用や投資方針の参考になればうれしいです。投資の成果はもちろん大事ですが、まずはしっかりと考えて、資産形成を「長い旅」として楽しみましょう。