投資って何やろ

積立投資を始めて１ヶ月弱。
そこそこの知識は付いてきたものの、「そもそも投資って何なんやろ」という思考になってきた。

そんな中、投資を始めたということを友人に話したところ、教えて欲しいということを言われた。

「俺も始めたばっかりやし無理やわ！」

そう思ったが、せっかく同じようにお金の勉強を頑張ろうとしている友人を無下にする訳にもいかないので、自分が持っている知識だけでも教えてあげて、今後のヒントにしてもらおうと考えた。

教え方に関しては、電話でとのことだったので、ラインで文章を送りながら説明することにした。

丁度自分もインプットしたものを整理したいと思っていた為、投資とはというところから伝えることにした。

投資について今持っている知識をアウトプットするので、読みにくいかもしれないが、要点を見ていただければ嬉しい。

投資とは、元本を守りながら適正な利益を得る方法である。
対称にあるのは投機であり、投機は知識も技術もない人が行うとギャンブルになってしまう。

多くの投資を行なっていない人は、投資のことを投機だと思っており、きちんと学ばなければ、資産を失ってしまうこともある。このことから、投資を行うことに抵抗を感じていることは少なくないだろう。

投資には「インデックス投資」、「配当株投資」、「グロース株投資」、「バリュー株投資」etc...様々な投資方法がある。

現在は積み立てNISAやIDECOといった非課税枠で資産運用をすることができる制度がいくつかある。その為、その非課税枠で資産運用を始める人が多い。

積み立てNISAで購入することができるのは「投資信託」である。
この「投資信託」で年利３％〜７％ほどを狙って積み立てていくのが「インデックス投資」である。

「インデックス投資」は例えると、「詰め合わせお弁当パック」である。
焼き魚、ハンバーグ、エビフライ、サラダ、漬物など、いい感じのメニューをいい感じに詰め合わせてくれるお弁当であると考えると分かりやすい。
この焼き魚やハンバーグが企業である。

お弁当は、ランダムで選ばれているのではなく、何らかの「指数」に沿って作られている。代表的なものとして「S&P５００」があり、このS&P５００に沿って作られた投資信託から始めるのが最も一般的であり、最適解の一つであると言われている。

おそらく、ここまでを伝えるまでで15分ほど使うと思うので、今回はここまでにしたい。

要点を書き出しただけなので、ここから順序立てて話せるようまとめなければいけない。
要は「投資はギャンブルではない」ということと、「様々な投資がある中で、初心者にはインデックス投資が最適解だ」ということを今回は伝えられれば良いと思う。

お金と投資に対しての考え方や、その他の投資方法については次回以降に伝えられればよい。

ちなみに次は「インデックス投資なんかしていてもお金持ちにはなれないよ！」ということについて伝えたい笑