キャッシュプーリングの運用ガイドライン②

本日はキャッシュプーリングの運営を始める上でのよくある質問、要望とその対処法について記載します。

記事の前半部分は下記のサイトに記載していますので、そちらをご覧下さい。

■ 経理・財務のお仕事 − Biz cafe CRISP
http://keiri-zaimu.com/cashpooling-operational-guideline-2/
経理・財務のスペシャリストを目指す方のために情報発信中

■ キャッシュプーリングへの預入・引出について

まずはキャッシュプーリングへの資金の預入に関する質問と要望についてです。

キャッシュプーリングを運用する上で、各社の手元資金を確実に集めることが第一のステップです。キャッシュプーリング導入の効果を最大化するために確実に預金を集め切りましょう。

それではキャッシュプールへの預入に関するよくある質問・要望を記載します。

【よくある質問・要望】
① キャッシュプールの預金・借入利息が良くないため、利用したくない　　
② キャッシュプールの預金利率を上げてほしい、借入利息を下げてほしい
③ 現地銀行とキャッシュプールを都度比較し、有利な利息の方を選択したい
④ 現地の銀行から預金・借入をお願いされている
⑤ 既存の銀行と互恵関係があるため、取引をやめると自社の売上が落ちる
⑥ 現地で銀行取引をしないのは納得がいかない
⑦ 安全資金を手元に保有しなければいけないので預けられない。
⑧ すぐに資金を引き出せないのが心配で預け入れられない。
⑨ 毎日、預入するのは手間がかかるため、預け入れられない。
⑩ 個社の経営目標に影響するため預け入れられない。

これらの質問はキャッシュプーリングを導入する上で、よくある質問や要望になります。質問の意図を考えながら、回答例を考えていきましょう。