「さぁ！資産形成をはじめよう」 3－①あなたのやりたいことは？
みなさん、こんにちは。FPあきあお です。
前回は人生におけるリスクについて考えてみました。リスクの頻度と影響度によって「回避」「保険・移転」「予防」「許容」の4つの区分に当てはめてイメージすると、どう対処すればよいか見えてくるとお話ししました。
今回は、３．あなたのやりたいことは？について書いてみます。
このテーマからエクセルファイルへの入力が始まりますが、まず、エクセルファイルにどのような項目を入力していくのか、ざっと全体像を見ていきましょう。
エクセルファイルの各ワークシート
●夢シート
⇒ あなたの夢を入れていきます
●家族構成イベント
⇒ 家族情報や各人のライフイベントを入力
●週間収支
⇒ 給与と毎週の支出を入力
●給与明細
⇒ 給与と税金・社会保険料を確認
●収入 支出
⇒ 年間の収入と支出を入力
●バランスシート
⇒ 資産と負債の状況を入力
●ライフプラン
⇒ 将来のライフイベントや収支見込を入力
●ライフプラン改善後
⇒ 見直し後の情報を入力
●保険必要額
⇒ 万一の時の必要金額と公的保障額を入力
たくさん入力するんだなぁと思われたかもしれませんが、毎回根気よく、ちょっとずつ一緒に進めていきましょう。
なんだかパズルを1つ1つはめ込んでいく感じがして、完成した時はとても充実感がありますよ！
●夢シート
7つの質問に答え、将来やりたいことを書いてみる。
●家族構成イベント
作成年や家族構成、家族のライフイベント見込みを入れていきます。
●週間収支
頑張って毎週の支出を把握してみましょう。そして1ヵ月分を確認します！
●給与明細
給与明細書または源泉徴収票から、自分の手取り額を確認しましょう。
●収入 支出
年間の収入や支出を入力していきます。
●バランスシート
自分の資産と負債の状況をチェックし、純資産額を把握します。
●ライフプラン
今後予定しているライフイベントや収入・支出の見込みを入力します。
●ライフプラン改善後
ライフプランを見直した後の情報を入力します。
●保険必要額
見込まれる必要金額は、ライフプラン表から確認し、資産や公的保障など今後も入ってくる金額を算出した後の差額が、保険加入で補う必要のある金額になります。
以上が、無償提供しているエクセルファイルの概要です。
今後は、これらについて記事を通して、ご自身の情報を入れていくことになります。
まずは、現状を把握することが最も大切です。そして、課題を見つけ対策を考える。
これが、私がモットーにしている『今を知り、明日を考え、ワクワクの未来へ』につながっていきます。
毎回一緒にコツコツ取り組んでいきましょう♬
今回も最後まで読んでいただき、ありがとうございました。