銀行員から保険屋に来ても消える現実

元銀行員出身者が保険業界で勘違いしがちなこと

元銀行員が保険業界に転職するケースは少なくありません。金融の知識を活かしてキャリアチェンジを図る意図は理解できますが、保険業界には独特のルールや文化があります。そのため、転職直後にありがちな「勘違い」も多く、特に一時的な収入増により金銭感覚が狂い、失敗に陥るケースが見受けられます。

一時的な収入増で金銭感覚が狂う

保険業界では、成果に応じた報酬体系が特徴的です。最初の数カ月で成果が出れば、銀行員時代には考えられないような高額のインセンティブを手にすることもあります。しかし、この一時的な収入増により金銭感覚が狂い、過剰な出費をしてしまう人が少なくありません。例えば、高額な外車を購入したり、贅沢なライフスタイルを追求し始めたりすることがあります。

態度が大きくなるリスク

収入が増えることで自信が過剰になり、態度が大きくなる人もいます。銀行時代の経験と保険業界での成功が相まって、「自分は特別だ」という錯覚に陥りやすいのです。しかし、保険業界では顧客との信頼関係が何よりも重要です。態度が横柄になると、顧客に愛想をつかされ、結果として信頼を失いかねません。

一時の成功が続かない現実

初期の成功は必ずしも長続きするわけではありません。保険業界は競争が激しく、顧客も慎重です。態度が大きくなった結果、徐々に顧客離れが進み、数字が落ち込むこともあります。このとき、支えてくれる同僚や、行動を正してくれる存在が周りにいるかどうかが、非常に重要なポイントです。

育成に無関心な上司

保険業界の上司はスカウトすることが主な仕事であり、育成に対してはあまり関心を持っていないことが多いです。上司が言う「育成」とは、実際には新人ができるだけ早く、大きな成果を上げることだけを指していることがほとんどです。そのため、新人期間の数字だけを見て、短期的な成果を求められることが多く、そのギャップに戸惑う人も少なくありません。

マインドセットの重要性

保険業界では、銀行業界とは異なるマインドセットが求められます。短期的な成果に一喜一憂せず、長期的な視点で顧客との関係を築くことが必要です。また、自分の行動を客観的に見つめ直し、改善を続ける姿勢が大切です。周囲に頼れる仲間や指導者がいない場合、自分自身でそのマインドセットを強化しなければなりません。

保険業界で成功するためには、単に数字を追うだけではなく、自己成長と顧客との信頼関係を築く姿勢が不可欠です。勘違いから抜け出し、正しい方向性を見極めることが、長くこの業界で活躍するための鍵となるでしょう