初心者でも安心！投資歴2年 NさんのFunvest体験談
こんにちは。Fintertechで貸付型クラウドファンディングのFunvest（ファンベスト）を担当している岸田です。2020年10月にクレディセゾンからFintertechへ出向しています。途中、産休・育休でお休みをいただき、2024年の3月からまたFintertechへ戻ってまいりました。
これまで人材会社とマーケティング会社に勤めており、金融系とは全く関係が無かった私が、クレディセゾンのマーケティング部門への転職を機に金融会社で働くことになりました。
金融知識はゼロ！恥ずかしながら投資経験もゼロ！そんな私が貸付型クラウドファンディングのFunvestを担当することになったのです。
いざ投資をしてみようと思っていても、どのサービスを使えばよいか？何に投資したらよいか？そもそも投資がよく分からない・・・
それであれば、世の中の投資初心者の方も気になることを、Funvestを利用してくださっている投資家の皆さまへインタビューすれば、投資初心者の方のためにもなるのでは。とのことで、さっそくインタビューしてきました！
（連載予定ですので、今後もお楽しみに・・・）
１．はじめに
近年、投資に興味を持つ人が増えています。特にコロナ禍での経済変動をきっかけに、資産運用を考え始めた人も多いのではないでしょうか。今回は、約2年前から投資を始めた50代女性Nさんにインタビューを行い、お客様の実体験を通じて初心者が投資を始める際のポイントや注意点を探ってみました。
２．投資家さまインタビュー本編
ⅰ. 投資をはじめたきっかけ
Nさんは、20年ほど前に株式投資を少しだけ試みた経験がありました。しかし、当時は投資に対する理解が浅く、すぐにやめてしまったそうです。
「その頃はお金を増やしたいという気持ちが強かったけれど、手元に余裕のある資金があるわけでもなく投資には時間や知識が必要だと感じたんです。だから、自分に余裕ができてから再開しようと思っていました。」
ⅱ. 再び投資を始める決意
コロナ禍により個人の資産運用に対する関心が高まったことに加え、自身の仕事を通じて投資商品に触れる機会が増えたNさんは、再び投資を始める決意をしました。
「最初は少額から始めてみようと思い、運用期間5ヵ月 年金利3.0％の貸付型クラウドファンディングに20万円ほどを投資しました。株式以外での投資は初めてだったため、短期間で結果が出るものを選んで、取り組み始めました。」
その後、1回の投資金額を300万円まで増やしたそうです。
「やっぱり慣れてくると金額を増やして成果を出したいな、と思うようになったんです。戻ってくる分配金の金額を計算して、100万円～300万円で投資をしています。普通預金で眠らせているお金があれば、半年とか1年間は投資に回しても気持ちは楽ですし。」
Nさんは、Fintertechを通じて投資を行っています。
「大和証券やクレディセゾンという大手企業がバックにあるという安心感が大きかったですね。初心者でも信頼できる企業から始めると、安心して投資に取り組めます。」
ⅲ. Funvestの魅力と安心感
Nさんが特に魅力を感じたのは、短期間で結果が見えること。
「半年や1年以内に戻ってくる投資商品を選んでいます。手元にある程度自由になるお金があったとしても、長期間だと心配になってしまうけれど、短期間なら安心して続けられます。」
ⅳ. 投資商品の選び方
Nさんは、投資商品を選ぶ際に金利や期間を重視しています。
「3%や3.5%の金利が付く商品を選んでいます。短期間で戻ってくるものを選ぶことで、リスクを抑えて運用することができます」
また、Fintertechのような信頼性の高い企業の商品を選ぶことも重要だと感じています。
「大手企業がバックにあると、安心して投資を続けられますね。」
ⅴ. 投資の楽しみと目標
Nさんは、投資を通じて得た利益を再投資することで、資産を増やすサイクルを作っています。
「戻ってきたお金を再び投資に回すことで、少しずつ資産が増えていくのを実感できるのが楽しいです。」
今後も、短期間で戻ってくる投資商品を中心に運用を続ける予定だそうです。
「まだまだ投資の仕組みや投資商品の選び方といった知識は乏しく、投資の世界には未知の部分が多いですが、少しずつ経験を積んでいきたいと思っています。」
Funvestでは、宿泊券やお食事券など様々なプレゼントもご用意しています。
「プレゼントも楽しみにしています。以前、特産品のカタログギフトをいただきました。焼肉プレゼントがついたファンドも魅力的でしたが、私が見た時は既に上限額に到達していて投資できませんでした。また次にお肉など魅力的なプレゼントが付くファンドがあったら嬉しいです。」
実施期間の累計投資金額に応じてカタログギフトをプレゼント
ⅵ. これから投資を始める人へのメッセージ
最後に、これから投資を始めようとしている人へのメッセージをいただきました。
「投資の初心者ですが、短期間で結果が見えるものを選ぶことで、成果が見えやすく、満足感につながっています。 また、投資なのでリスクを完全に回避はできませんが、大手企業が提供する商品を選ぶことで、安心感をもって初心者でも無理なく続けられるので、ぜひ挑戦してみてください。」
３．おわりに
Nさんの体験談を通じて、初心者でも安心して投資を始めるためのポイントが見えてきたのではないでしょうか。
投資と言っても様々なサービスや商品があり、それぞれにリスクの度合いも異なります。私自身、この”リスク”について、どのような判断基準を持つべきか、自分の中で定まっていないと感じています。このインタビュー連載を通じて、自分の投資スタイルを見つけ、それに合うサービスや商品を選択できるようになりたいと思います！
これから投資を始めようと考えている方も、ぜひ参考にしてみてください。
貸付型クラウドファンディング「Funvest」が気になった方は↓