金融機関勤務30代男性 投資経験者の目線で選ぶ、安心と楽しさを両立させた投資とは
Fintertechの岸田です。
貸付型クラウドファンディングFunvest（ファンベスト）を利用してくださっている投資家の皆さまへのインタビュー第2弾です。
このインタビュー連載は、投資経験ゼロの私が気になることをFunvest投資家の皆さまにインタビューすれば、投資初心者の方のためにもなるのでは。とのことで、インタビューしたものです！
第1弾の記事は以下をご覧ください。
１．はじめに
昨今、様々な投資商品が登場し、個人投資家の選択肢が広がっています。
しかし、どの商品を選べばよいのか迷う人も多いのではないでしょうか。
今回は、金融機関に勤務する30代の投資経験豊富な男性Yさんに、投資の背景や、サービスの魅力、そして投資初心者へのアドバイスについて話を伺いました。
２．投資家様インタビュー本編
ⅰ．投資を始めたきっかけ
ーー投資を始めたきっかけを教えてください。
Yさん：「社会人1年目の22歳頃から始めました。当時は銀行のリテール部門に所属していたので、お客様により寄り添えるよう、自分でも運用してみようと思ったのがきっかけです。
単に資産を増やしたいという動機もありましたが、実際に投資することで、お客様の気持ちをより理解できるのではないかと考えたんです。」
勉強の一環として投資を始めたのですね。私もFunvestの担当になって、投資家の皆さまの求めていることは何なのか？それをFunvestで実現させるためには何をするべきか？...このインタビューを通じて模索しはじめました。
ⅱ．投資商品の選び方
ーー現在の資産配分はどのようになっていますか？
Yさん：「全体の6割を預金（定期預金含む）に、2〜3割を貸付型クラウドファンディングなどの利回り系商品に、残りを投資信託に配分しています。これは金融資産全体の割合です。毎月の余剰資金ではなく、現在保有している金融資産全体のバランスですね。」
ーーFunvestの他には、どんな投資商品を利用されていますか？
Yさん：「Funvestの他に、J-REITやS&P500のインデックスファンドなども保有しています。株式市場に連動する商品と、貸付型クラウドファンディングのような相関の低い商品をバランスよく保有することで、ポートフォリオ全体のリスク分散を図っています。
また、最近は暗号資産にも関心を持っていますが、まだ実際に投資はしていません。Fintertechでは暗号資産を担保にしたローンも提供しているので、ひょっとしたらいずれはそちらでもお世話になるかもしれません。」
Yさんは安定性と適度なリターンのバランスを重視されているのですね。
ⅲ．Funvestの魅力
ーーそのなかでも特にFunvestに注目していただいているということですが、それはなぜでしょうか？
Yさん：「はい。Funvestを選んだ理由は主に3つあります。
1つ目は情報開示の充実度です。特に担保物件の情報がしっかり載っているのは、他社と比べても優れている点だと思います。また、ホームページもスマートフォンで見やすいと感じます。
2つ目は運営会社の信頼性です。大和証券とクレディセゾンが出資しているという点を高く評価しています。金融のプロフェッショナルが関わっているという安心感がありますね。
3つ目は安定性です。不動産担保付きのローンが中心なので、2〜3%程度の安定した利回りが期待できます。都心の不動産投資と比べても遜色ない利回りだと思います。」
ありがとうございます。投資初心者としては、投資前にどの点を見ないといけないのかが分からなかったので、『情報開示の充実度』という点を教えていただき勉強になります。
Yさん：「特にFunvestのような貸付型クラウドファンディングは非上場企業への投資もあるので、運営会社の財務状況をしっかりと確認することが重要だと思います。」
ⅳ．家族と共に楽しむ投資
ーー投資で得た収益はどのように活用されていますか？
Yさん：「主に家族旅行に使っています。先日も投資商品からの配当で、千葉の鴨川シーワールドに行ってきました。2歳の娘が喜んでくれて、投資の楽しさを実感できました。」
素敵ですね！Funvestのサービス名には、「Fun」＋「Invest」の意味が込められています。投資の楽しさを実感していただけて、とても嬉しいです。
ーーYさんのご家族も投資をされているのでしょうか？
Yさん：「はい、妻もFunvestを利用しています笑。
元々金融機関で働いていたこともあり、投資は以前からやっていたようです。リスクが高そうな投資商品については、妻から質問を受けたりもします。夫婦で納得したうえで意思決定していますね。」
ⅴ．投資初心者へのメッセージ
ーー投資を始めたばかりの人へのアドバイスをお願いします。
Yさん：「まずは、自分の資金力と目的に合った商品を選ぶことが大切です。Funvestは、株式投資のような日々の値動きがないため、一喜一憂せずにじっくり資産運用ができます。また、不動産担保付きのローンが中心なので、安全性を重視した資産運用にも適しています。初心者の方にもおすすめできる投資商品だと思います。」
３．おわりに
投資経験豊富なYさんは、一極集中ではなく様々な投資商品をバランス良く保有する重要性を教えてくださいました。私自身、まだほとんどの資産を定期預金に入れているので、投資に回せる資産はそもそもいくらなのか？という点から始めたいと思います。
引き続きこのインタビュー連載を通じて、自分の投資スタイルを見つけ、それに合うサービスや商品を選択できるようになりたいと思います！
貸付型クラウドファンディング「Funvest」が気になった方は↓