確定拠出年金 2024年8月
私の確定拠出年金は企業型ですが、すでに退職していますので運用だけしています。まだ年金は受け取っておらず、来年から受け取る予定です。
評価額は6月がピークで、現在はそれよりも2百万円以上下落しましたが、何とか3千万円台をキープしています。
原資が6百万円でしたので5倍に増えた計算です。約20年で5倍ですから、全額外国株式インデックスファンドとしては標準的な増え方でしょう。
しかし、この全額外国株式インデックスファンドというポートフォリオは当時としては異常だったと思います。何しろ、当時は、確定拠出年金制度が始まったばかりで、しかも1997年の金融不況の直後だったので、9割の人が全額銀行預金を選ぶ時代でした。それが最近少しずつ変わって来たようです。
私は、子供たちにも全額、外国株式インデックスファンドで運用することを勧めています。
下記のブログもご覧ください。
江戸庄蔵と連れ合いと娘と息子の世界株式投資
日経デジタル版にも掲載されました