低コストインデックスファンドの純資産総額・コスト・リターン2024年11月
日本人に人気のある低コストインデックスファンドの純資産総額、経費率、トータルリターンを一覧表にしました。
私は、娘、息子達に1、2、3、4を勧めています。
全体として「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ」シリーズの優位性が際立っています。しかし、「slim」が付いていない銘柄「ｅＭＡＸＩＳ」は、信託報酬が高いので要注意です。
◆ 純資産総額
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）が6兆円、全世界株式（オール・カントリー）が4兆円台です。
インデックスファンドの１兆円越え銘柄は４銘柄です。
これ以外にアクティブファンドの
Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ
世界厳選株式オープン<為替Ｈなし>
Ａ・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂ
ＧＳテクノロジー株式ファンド Ｂ(Ｈ無)
ＧＥＳＧハイクオリティ成長株式Ｆ(Ｈ無)
の5銘柄が1兆円を超えていますが、信託報酬が高いので買ってはいけない銘柄です。
◆ 信託報酬
前月と同じです
◆ １年リターン
アメリカ、世界はほとんどが30％台です。日本は29％台です。
「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」が、この表の中の実績で最低の10％台です。
ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスは33％台で、S&P500の36％台を下回っています。
日本では超低金利が長年続いてきたので、33％という数字を見ても信じられないかも知れませんが、本当の数字です。100万円預けると１年後に133万円になったのです。ただし、最近の高リターンは極端で、通常は１０％程度のリターンです。
◆ ３年リターン
バランス型だけが一桁、日経225が約13％でした。それ以外は20％前後です。
◆ ５年リターン
バランス型だけが一桁台でした。日経225以外は20％前後です。
最近15年間の傾向から言えること
アメリカのS&P500の投信（ETFを含む。以下同じ）が良い
NASDAQは良い
インデックスファンドは良い
日本市場の投信はアメリカほどよくない
ヨーロッパ、新興国の投信はアメリカほど良くない
アクティブファンドは良くない
バランスファンドは良くない
結論：ウォーレン・バフェットの言う通り、資産の90%をS&P500の投信（ETFを含む）に投資するのが良い。
しかし、米著名投資家ウォーレン・バフェット氏は2024年2月24日、投資会社バークシャー・ハザウェイが公表した毎年恒例「株主への手紙」のなかで、米国内外の株式相場の高騰は「カジノ的」だと警鐘を鳴らしていますので、過去の実績だけに根拠を置くのも問題です。
下記のブログもご覧ください。
江戸庄蔵と連れ合いと娘と息子の世界株式投資
日経デジタル版にも掲載されました