#3 資産運用 (2024年6月末時点)

資産運用開始は、転職をした2020年の後半で今思えばかなり良いタイミングだった(半年早ければ最高だったが・・・)

【投資開始当時→現在の主要指標の比較】
日経平均：2万4000円→3万9500円
S&P 500：3500→5500
１ドル：103円→160円
WTI: 50ドル → 80ドル

特に円安の効果が大きい。人によって考えは違うと思うが日本円の適正水準は恐らく110-130円のため現在3割は上振れしているように思う。

【現在の投資状況】
※妻の資産は同程度～1.5倍くらいあるとは思うが運用は別勘定のため表記していない(なんで日本は夫婦間に贈与税があるのか・・・)
※その他、会社の退職金と401Kがあるが表記していない。

左は現在の投資総額→右が現在の評価額。
年間平均利回り計算はもはや良く分からないのでしていない。

・総額：1580万円→2300万円 
・日本株(eMaxis Japan クオリティ150)
90万円→128万 
・米国株(eMaxis Slim S&P 500)
278万円→605万円
・全世界株(eMaxis Slim 全世界株)
152万円→238万円
・ゴールド(iシェアーズ ゴールドインデックス)
106万円→177万円
・原油(UBS原油先物ファンド)
32万円→42万円
・コモディティ(eMAXISプラス コモディティインデックス)
57万円→62万円
・米国債（満期保有前提、満期は2024年と2040年）
176万円→203万円
・現金(積立＆暴落時用、生活資金別)
841万円

【資産運用の目的】
・まずは脳死で5000万を目指す(＝家計で１億円のイメージ)
・東京の西の方に一軒家か低層マンションを買う(自己満足)
・将来の子供の教育費に備える(医学部 or 海外留学の可能性)
・老後資金を蓄える(401Kと退職金もあるのでまずは後回し)

【今後の投資方針】

・すべては入金力が基本、引き続き不要な贅沢を慎む(十分浪費しているので)。海外行きたい欲は英語を使う仕事と海外出張で補う。
・つみたてNISAを優先
・あまりの円安なので、外貨建資産を強気に一括買いはしない(積立は続ける)
・暴落時用＆メンタル安定用に現金比率は30％以上はキープする(現在37%)
・車は買わない＆不動産は持たない。住居は当面賃貸を続ける(妻が個人事業主のため節税効果あり＆持ち家は良い家具や車が欲しくなったり贅沢になる傾向)