海外証券会社と日本の証券会社

FX投資において、海外証券会社と日本の証券会社にはいくつかの違いがあります。以下に主な違いと特徴をまとめてみました。

＜海外証券会社＞
1.    提供する通貨ペアの種類
海外証券会社は主要通貨ペアに加え、マイナー通貨やCFD商品といったラインアップが豊富です。これにより、トレーダーはより多くの取引機会を得ることができます。
2.    レバレッジ
海外証券会社の多くは高いレバレッジを提供しており、少ない資金でより大きな取引が可能となります。高いレバレッジはリスクも高くなる側面もありますので、資金管理が重要です。
3.    手数料とスプレッド
スプレッド（売値と買値との差）や手数料の設定が比較的自由であり、ゼロスプレッドなど、極めて低いスプレッドの提供を行っている証券会社もあります。日本と違って競争が激しいため、よりユーザーに有利な条件が設けていることが多いです。
4.    取引プラットフォーム
多くの海外証券会社は、MetaTrader 4（MT4）やMetaTrader 5（MT5）などの高機能な取引プラットフォームを提供しています。また、自社独自のプラットフォームも提供されることがあります。
5.    規制と安全性
海外証券会社の規制は国によって異なり、場合によっては規制が緩いこともあります。信頼性を確認するためには、その会社がどの国の規制機関に登録されているかを確認することは大切です。資金保全についても確認すべきです。
日本語対応については最近は十分なレベルにありますが、一部に英語表記もあり、日本人ユーザーには使い辛いと感じることもあるようです。

＜日本の証券会社＞
1.    提供する通貨ペアの種類
日本の証券会社は主要通貨ペアを中心に提供しており、マイナー通貨ペアや商品関連の取り扱いは比較的少ない傾向にあります。
2.    レバレッジ
日本ではレバレッジ規制が厳しく、最大レバレッジは通常25倍までに規制されています。この規制はリスクを抑えるのに効果的ですが、低資金での運用を阻み、利益の幅も制限されてしまいます。
3.    手数料・スプレッド
日本の証券会社は、取引手数料やスプレッドに関しても比較的明確で、証券会社によっては取引に対しての手数料が割高となる場合があります。
4.    取引プラットフォーム
日本の証券会社もMY4・MT5の取引プラットフォームを提供しており、自社開発のプラットフォームやゲーム感覚でできるプラットフォームも提供されています。
5.    規制と安全性
日本の証券会社は、金融庁の規制を受けており、顧客保護や資金の安全性が確保されています。
FX取引というグローバルな世界で日本の証券会社の取引量はさほど多くはなく、海外投資家からの視点とは異なります。

近年の為替取引のほとんどはシステムトレードに移行しており、トレードルームで金融トレーダーが売買をしている時代ではなくなりました。
その処理スピードは裁量トレードの及ぶところではなく、個人投資家においてもロジックやAIによる自動売買が主流となりつつあります。
私個人は複数の海外証券会社を使っています。それは資金力が乏しく、それこそ1万円そこそこの資金で投資するには海外証券会社の高レバレッジを活用するしかなかったからに他ありません。高レバレッジは何もリスクが高いことを意味するのではなく、少ない証拠金を圧迫せずに効率の良い運用ができるメリットがあります。

あとは海外証券会社独特のゼロカットシステムです。日本の証券会社では損失が膨らんで証拠金がゼロになっても損失をさらに重ね、証券会社に対して大きな負債を抱えることにもなりかねません。これは心底怖いし、日本の規制が厳しくなった要因でもあるのでは？と思っています。
それが海外証券会社のゼロカットシステムは証拠金がゼロとなった時点で取引は終了となり、そこからはプラスもマイナスもありません。証拠金1万円がなくなったら、もう一度1万円を入金し投資を再スタートできるのです。