クリスコラム10 【つみたてNISAとは？】

クリスコラム⑩は
テレビでもどんどん取り上げられ
存在も知り取り組まれる方も
どんどん増えてきている
積み立てNISA。

投資信託について
お話ししようと思います。

「インデックスファンドとアクティブファンド」

まずはインデックスファンドと
アクティブファンドの違いについてお話しさせていただきます。

『積立NISA』この投資信託というのは
株や債券に対して分散して投資する手法の事です。

投資信託には
インデックスファンドと
アクティブファンド２種類の運用手法があります。

インデックスファンドというのは
SP５００や全世界インデックスファンドなど
指数そのものに対してお金を投じる事。

逆にアクティブファンドと言うのは
全世界の自動車業界やIT業界など
ファンドマネージャーに相場を読んでもらい
その選ばれたファンドに対してお金を投じる事。

過去３０年で言えばアクティブファンドか
インデックスファンドどちらが勝率が高いかと言えば
インデックスファンドと言われています。

しかし1995年以降は世の中が
ネット社会になった事により
経済の上がり下がりが非常に激しくなりました。

リーマンショックやコロナショック。

ウクライナの戦争や金融緩和。

この先、生きてる限り
当然このような事は
起こるのは間違いありません。

その為、今の時代SP５００や
オルカン一択でインデックスファンドを
持っていると昨年のような経済指標になれば
一気し相場は下がり資産が減ります。

最近積立NISAに対して専門家達が減る可能性がある、
自己責任など国の投資シフトに対してネガティブ発言が目立ちます。

これはこのような事が起きた時に
指数が一気に下がる可能性があるから
という理由もあるのは事実です。

積立NISAもあくまでも制度。
投資先は自分で選ぶものですので
儲かる話ではありません。

でも貯金よりは良い。
これは事実。

下落をどう回避するのか、
リスクを抑えるのか。
それは知識。

全て知るか知らないかで
全く変わる今後の人生となります。