『マンガでわかる 手取り倍増!ひとり社長の世界一ゆるい節税』はたけ
概要
この本は、個人事業主やひとり社長が税金に関する知識を深め、節税の方法を学ぶための入門書です。マンガ形式で書かれており、難しい税金の話もわかりやすく解説されています。節税の基礎から実践的なテクニック、税務調査で注意すべきポイント、老後に向けた資産形成まで幅広くカバーしています。サラリーマンも含め、誰でもすぐに役立てられる内容で、特に副業を始めたばかりの人や、今後独立を考えている人におすすめの一冊です。
本のジャンル
ビジネス、投資・マネー、自己啓発
要約
本書「マンガでわかる 手取り倍増!ひとり社長の世界一ゆるい節税」では、ひとり社長や個人事業主が知っておくべき節税のポイントについて解説しています。以下、具体的な内容を詳しく見ていきましょう。
1. 経費の判断基準
個人事業主にとって、経費として計上できるかどうかは節税の大きな鍵です。著者は、「仕事に関連する支出は経費として認められるが、それ以外は経費にならない」という基本的な考え方を示しています。例えば、カフェでの打ち合わせ中の飲み物代は経費にできますが、プライベートな食事代や娯楽費用は経費にできません。また、税務調査では経費に対するチェックが厳しく、SNSでの投稿なども調査の対象になることがあるため、証拠の管理が重要です。
著者は例え話を用い、「もしあなたがカフェで仕事のためのミーティングをしたとします。その時に飲んだコーヒー代は、仕事に関わる費用として経費にできる可能性があります。ただし、領収書をきちんと保管し、そのカフェで何をしていたかメモを取っておく必要があります」と具体的に説明しています。
2. 経費にできる意外な支出
一般的には知られていない、経費として認められる項目も本書では紹介されています。以下の3つが特に注目すべき例です。
①カフェでの飲み物代: 打ち合わせやリモートワークの場として利用する場合、飲み物代を経費にすることが可能です。ただし、仕事に関連していることを証明するための記録が必要です。
②自家用車のガソリン代: 仕事で使用する場合、ガソリン代や高速料金、駐車料金を経費として計上できます。著者は、自家用車を仕事で利用する際の契約書を用意し、明確な利用条件を設定することを推奨しています。
③自宅オフィスの家賃: 自宅を仕事の場として使用する場合、家賃や水道光熱費の一部を経費として認められます。例えば、家全体の30%をオフィスとして使っているなら、家賃の30%が経費にできます。
3. 小規模企業共済による老後の節税
ひとり社長や個人事業主にとって、老後の資金確保は大きな不安の一つです。本書では、「小規模企業共済」という制度を利用して、節税しながら退職金を積み立てる方法を紹介しています。この制度は、毎月の掛け金を所得税や住民税の控除対象にできるため、節税効果が非常に高いのが特徴です。
たとえば、月々7万円を掛け金とした場合、年間で84万円の所得控除が可能です。これはサラリーマンの生命保険控除などと比べてもかなり大きな節税効果を持っています。著者は「長期的な視点を持ち、無理のない範囲で掛け金を設定することが重要」とアドバイスしています。
4. 税務調査での注意点
税務署は、経費の正当性を厳しくチェックします。本書では、税務調査がどのように行われるか、調査官がどのような情報を重視するかについて解説しています。例えば、SNSにプライベート旅行の写真を投稿していると、その費用が仕事と無関係であると判断されるリスクがあります。また、ライバル企業からの通報で調査が始まることもあるため、経費の記録は正確かつ詳細に行うべきです。
5. 電子取引のデータ保存義務
2024年からは、電子取引に関するデータを保存する義務があります。これは、経費の証拠となるデータをデジタル形式で管理し、検索可能な状態にしておく必要があることを意味します。著者はこの点についても詳しく説明し、保存の仕方や注意点をわかりやすく解説しています。
感想とまとめ
「マンガでわかる 手取り倍増!ひとり社長の世界一ゆるい節税」は、税金や節税に関する知識がない人でもスムーズに理解できる内容になっています。マンガ形式で楽しみながら学べるため、専門用語が多い税金の話も苦になりません。また、ひとり社長や個人事業主に限らず、副業を始めたばかりの人や将来独立を考えている人にとっても役立つ情報が満載です。
節税対策をしっかり行うことで、手取り収入を増やすことができ、事業運営に余裕が生まれます。節税の基本を学び、実践することで、将来の不安を軽減しつつ、安心してビジネスを続けられるでしょう。この本を読むことで、今まで無駄に支払っていた税金を減らし、その分を事業の発展に投資することができるかもしれません。
マンガで楽しく学べるので、節税のハードルが一気に低く感じられるでしょう。税金の管理を少しでも楽にしたい、収入を増やしたいという方にとって、この本は必ず役立つ一冊です。
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