年収の壁160万円で得する人続出！今すぐ知りたい減税テクニック
導入部分：年収の壁が変わると、あなたの家計がどう変わる？
「年収103万円の壁を気にして、働き方をセーブしていた…」
「もう少し稼ぎたいけど、税金が増えるのが怖い…」
こんな悩みを抱えている人は多いのではないでしょうか？
しかし、2025年からは 「年収103万円の壁」が「160万円の壁」に変更 される見通しです。これは大きなチャンス！
これまで年収をセーブしていた人にとって、 より自由に働ける環境 が整うことになります。
さらに、 「年間2万円の減税」 が期待できるというビッグニュースも！
この記事では、この変更があなたの生活にどのような影響を与えるのか、 具体的な節税テクニック を詳しく解説していきます。
年収の壁が160万円になることで何が変わるのか？
実際にどのように節税できるのか？
あなたにとって最も得する働き方は？
この記事を読めば、年収の壁を上手に利用して、無駄な税金を払わずに収入を増やす方法がわかります。
では、早速見ていきましょう！
年収の壁160万円とは？103万円からの変更点を解説
年収の壁とは、 「年収が一定の金額を超えると所得税がかかり始めるライン」 のことです。
これまでの年収103万円の壁は、 基礎控除48万円 と 給与所得控除55万円 を合わせた額に基づいていました。
つまり、 年収103万円を超えると税金がかかり始める という仕組みです。
変更点：103万円 → 160万円
しかし、2025年からは 「103万円の壁」 が 「160万円の壁」 に引き上げられます。
これは、以下の控除が変更されることによるものです。
基礎控除：現行の 48万円 → 最大85万円 に増額
給与所得控除： 55万円 → 65万円 に引き上げ
年収160万円までは、所得税がかからない ようになるため、 これまでよりも多く稼いでも税金を気にしなくてよくなる のです。
年収の壁160万円にするメリットとは？
1. 年間2万円の減税効果！
今回の変更により、 多くの納税者が年間2万円の減税 を受けられる見通しです。
特に、 年収200万円以下 の層にとっては、 基礎控除が最大85万円に増える ため、節税効果が大きくなります。
例えば、年収150万円の場合：
従来：103万円を超えた 47万円に対して税金が発生
新制度： 160万円以下のため、所得税がかからない
これにより、 年間約2万円の節税 が可能です。
2. 働き方の選択肢が広がる！
これまで年収103万円を超えないように調整していた人が、 より自由に働ける ようになります。
パートタイムやアルバイトの人にとって、 シフトを増やしたり、ボーナスを受け取ったりすることが可能 になり、 実質的な収入アップ につながります。
3. 配偶者控除を受けながら働ける
配偶者控除を受けたい場合、 配偶者の年収が150万円以下である必要 があります。
新しい年収の壁では、 160万円まで非課税 となるため、 配偶者控除を受けながら160万円まで収入を得る ことが可能です。
年収160万円時代の節税テクニック
1. 年収の調整を賢く行う
年収160万円を少し超える場合 は、 非課税枠をうまく活用する のがコツです。
例えば、交通費などの 非課税手当を利用 することで、年収を160万円以下に抑えることができます。
2. 社会保険料の対策を考える
年収130万円を超えると社会保険に加入 する必要があります。
130万円以下 に調整することで、 手取り額を増やす ことが可能です。
3. 配偶者特別控除を最大限利用
年収が 160万円を超えても、配偶者特別控除 を利用することで、 配偶者控除と同様の節税効果 を得られます。
特に、年収201万円以下であれば、 段階的に控除額が減る ものの、 一定の控除を受け続ける ことができます。
年収160万円時代の注意点と対策
1. 住民税の壁は110万円に引き上げ
住民税の非課税ラインは 100万円 → 110万円 に引き上げられます。
年収110万円以下であれば、 住民税もかからない ため、住民税の節税も考慮に入れる必要があります。
2. 社会保険料の影響を忘れずに
年収130万円を超えると、 社会保険料がかかる ため、 年収160万円に合わせて働きすぎると手取りが減る 可能性があります。
年収130万円未満 に調整するか、 社会保険加入後のメリット（医療保険・年金） を確認することが大切です。
結論：年収160万円時代を上手に活用しよう！
2025年からの 「年収160万円の壁」 への変更は、 多くの人にとって収入を増やしやすくなるチャンス です。
年収103万円の制限を気にせずに働ける ようになるだけでなく、 年間2万円の減税 を受けることが可能です。
年収を160万円以下に調整して非課税の恩恵を受ける
配偶者特別控除を賢く活用する
住民税や社会保険料の影響を考慮した働き方を選ぶ
これらの 節税テクニックを駆使して、無駄な税金を払わずに収入を最大化 しましょう。
年収160万円時代を賢く生き抜くために、今から準備を始めてみてください！
このコラムはGPT-o1で書きました。
執筆時間：2分00秒
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