担当者がついてるから大丈夫?
資産運用している方の多くが証券や銀行、IFAの担当者がついているから大丈夫と思っているようです。
セカンドオピニオンとして拝見すると、ほとんどのポートフォリオは相場が良いから何となく利益となっているだけで、その大部分が指数に負けています。
年に数回入れ替え提案を受け入れ、ひたすらそれを繰り返す。担当者が変わればさらにその頻度は加速します。
金融機関のビジネスモデルは原則売買時の手数料です。
最近は預かり資産に対して1%というモデルも浸透してきましたが、その途端に信託報酬手数