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スタートアップのメインバンクであるシリコンバレーバンク（SVB）の破綻の後のお話し。

こんぷす

全米16位、総資産28兆円のSVBの破綻までのお話しは以下をご参照ください。

この記事は、SVBがFDIC管轄になった時期（2023年3月10日）以降の、シリコンバレー流の課題処理のスピードを記録するためのnoteです。リアルタイムでアップデート（日付は現地時間）していきます。

2023年3月27日

ファースト・シチズンズがシリコンバレーバンクを買収

ファースト・シチズンズは、SVBから資産1100億ドル（預金560億ドル、ローン720億ドル）を引き受けます。720億ドルのローンポートフォリオは165億ドルのディスカウントで取得します。対価として、FDICは最大５億ドル相当のファースト・シチズンズの株式増価受益権を取得します。
Frank Holding氏率いるファースト・シチズンズは、SVBの買収を通じて全米20位前後の銀行となります。

https://www.fdic.gov/news/press-releases/2023/pr23023.html

2023年3月20日

UBSがクレディ・スイスを30億スイスフラン（4200億円）で買収

シリコンバレーバンクに端を発した流動性危機が、世界大手の金融機関の再編につながりました。

2023年3月19日

New York Community Bancorpがシグネチャーバンクを買収

New York Community Bancorpはシグネチャーの資産約380億ドル（約５兆円）を買収します、内訳は現金が約250億ドル、融資が約130億ドル。預金約340億ドル、他の負債約20億ドルとなります。

https://www.fdic.gov/news/press-releases/2023/pr23021.html

2023年3月17日

シリコンバレーバンクの親会社が連邦破産法11条の適用を申請

ナスダックに上場するSVBフィナンシャルグループが連邦破産法11条（チャプター11）の適用を申請。傘下のSVBキャピタルやSVB証券は破産法外での戦略的選択肢を検討。シリコンバレーバンクは既にFDIC管轄であり、同じく破産法適用外。センタービューパートナーズがFA、サリバン&クロムウェルが法務アドバイザー、アルバレス&マーサルが再編アドバイザーに任用。

UBSがクレディスイスの買収検討を開始

スイス国立銀行も後押ししているので、遂に宿命のライバルが手を結ぶか？

2023年3月16日

ファーストリパブリック銀行が米銀11行からの支援を受けることを発表

Bank of America、Citigroup、JPMorgan Chase、Wells Fargo、Goldman Sachs、Morgan Stanley、Bank of New York Mellon、PNC Bank、State Street、Truist、U.S. Bankが合計300億ドルの無保険預金をファースト・リパブリック銀行への提供を発表。取りまとめ役はJPMorgan ChaseとFDIC。

2023年3月15日

クレディスイスの株価が急落

スイス国立銀行とスイス金融市場監督局（FINMA）が、クレディスイスに対して流動性供給を行う旨の共同声明を発表。https://www.snb.ch/en/mmr/reference/pre_20230315/source/pre_20230315.en.pdf

クレディスイスがスイス国立銀行から最大で約500億スイスフラン（約7兆円）の流動性供与を受ける準備がある旨発表
https://www.credit-suisse.com/about-us-news/en/articles/media-releases/csg-announcement-202303.html

クレディスイスの資産規模（2021年末時点）

出所：S&P

2023年3月13日

HSBCによるシリコンバレーバンク英国法人の買収

HSBCが、シリコンバレーバンクの英国法人を1ポンドで買収することを発表。2023年3月10日現在、SVB UKの貸出金は約55億ポンド、預金は約67億ポンド。

2023年3月12日

全米29位のシグネチャー銀行が破綻

暗号資産向け取引に強いシグネチャー銀行が連邦預金保険公社(FDIC)の管轄に入りました。

2023年3月12日

FRBが預金の全額保護を発表

連邦預金保険公社(FDIC)と連邦準備制度の理事会の勧告を受けて、財務長官イエレン氏は、大統領との協議の後、FDICがシリコンバレー銀行およびシグネチャー銀行の解決を完全に保護されたすべての預金者、保険付きおよび保険外の両方を完了する方法で完了できるようにする措置を承認しました。これらの措置は、金融システム全体のストレスを減らし、金融の安定性を支援し、企業、家計、納税者、そしてより広い経済への影響を最小限に抑えるでしょう。

After receiving a recommendation from the boards of the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) and the Federal Reserve, Treasury Secretary Yellen, after consultation with the President, approved actions to enable the FDIC to complete its resolutions of Silicon Valley Bank and Signature Bank in a manner that fully protects all depositors, both insured and uninsured. These actions will reduce stress across the financial system, support financial stability and minimize any impact on businesses, households, taxpayers, and the broader economy.

FRB

SVBの大口預金者の情報

SVBの大口預金者のまとめ

SVBの大口預金者

2023年3月11日

有力VCの意見表明

シリコンバレーの有力VC（※）が結集し、SVBが買収され資本増強がされた暁には、有力VC達はサポートする旨を表明。
※有力VCには、Accel、Altimeter Capital、B Capital Group、General Catalyst、Gil Capital、Greylock Partners、Khosla Ventures、Kleiner Perkins、Lightspeed Venture Partners、Mayfield Fund、Redpoint Ventures、Ribbit Capital、Upfront Venturesが含まれる。

なぜa16zやSequoia Capitalの名前がないのだろうと不思議に思いつつも、VC村の結束の強さを再確認。

Yコンビネーターが財務長官あてに嘆願書提出

40万人以上の従業員を代表する5,000人以上のCEOやファウンダーが署名した嘆願書をアクセラレーターのYコンビネーターがまとめた。小規模なスタートアップの預金については、全額保護をするように嘆願している。


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