為替対策とポートフォリオ
為替対策もしておこう
こんにちは！
今、米国市場は絶好調で、日本株の良い感じになっています。
でも
「あれ？資産が減っている？」っていう日はないでしょうか？
そう、これは円高の影響です。
これを買いている2024年12月9日時点で、1ドル149円です。
153円から149円になっただけでも、S$Pは最高値を更新しているのに、円建てでは資産が減っている、そんな状況になります。
私個人としては、ゆるやかな円安になることが、日本にとっても経済成長が見込めて、健全であると思っているのですが、米国金利の引き下げなどにより、円高になることもあるかもしれません。
希望的観測では私は150円を超えて160円にそのうちなるとは思っているのですが、円高になる要素ももちろんあります。
その時のために、心構えと対策をとっておくべきだと思っています。
では、実際にどういう構造で、どのような対策を取るべきか解説していきますね～
為替市場の基本構造と現状
為替市場は、通貨の売買で成り立っています。特に注目すべきは、世界の為替取引の70%をドルが占めているという事実です。このドルの優位性が、グローバル市場における最も重要な要因となっています。
米国の金融政策と今後の展望
2024年12月時点での最大の注目点は、FRBの金融政策です。市場は2025年末までに0.75%程度の利下げを織り込んでいますが、実際の政策決定との間にはまだ不確実性が存在しています。
トランプ大統領が金利引き下げを公言していたので、円高になると経済アナリストたちは言っていましたが、私は円安になると見ていました。
実際に2024年11月は円安に進みました。
S&Pの動向
そして、S&Pも絶好調で、最高の資産を記録した人も多いのではないでしょうか？
私個人の意見としては、金利引き下げも慎重になっているし、2025年末までに0.75%であれば、そこまで影響は大きくないと思っています。
それより、日本経済の動向から目が離せません。
日本は金利引き上げ、インフレで、業績を伸ばしている企業もたくさんあります。
そりゃ～私も日本人ですから、日本企業に頑張って欲しいです。
でも、実際は、株の変動を見ていると、ものすごく伸びている企業も実際にたくさんあります。が、全体的にはどうなんしょうか？
日経平均も上がっていって欲しいですが、世界経済に比べ、やはり日本は弱いです。
そういう意味でも長期的には円安になっていくと考えています。
が、短期的には円高になる要素もたくさんあります。
ドルに影響されることや、キャリートレードにも大きく影響されます。
さて、次はキャリートレードについて解説していきます。
キャリートレードの仕組みと影響
**キャリートレードの基本構造**
キャリートレードは、低金利通貨で資金を調達し、高金利通貨で運用する投資手法です。以下の2つの主要な形態があります：
- ポジティブキャリー：低金利通貨から高金利通貨への投資
ネガティブキャリー：金利低下を見込んだ投資戦略
2024年８月に、一気に円高に進み、株価が暴落したのも、この影響が大きいです。
他には、大口投資家が、１兆円を超える株を売却したことも大きく影響しています。
市場への影響と対策
現在の市場状況
- 円のポジショニングは現在中立的
- 2024年12月時点では150円前後での推移が予想される
短期的には円高の可能性も視野に入れる必要がある
私個人としては、長期的な円安を見込んでいます。
投資戦略とポートフォリオ管理
資産配分の考え方
- 現金保有の重要性
- S&P500などの株式投資
- コモディティ（特にゴールド）への分散投資
暗号資産（ビットコイン、イーサリアム）の戦略的活用
暗号資産の未来
ビットコインも10万ドルを超え、日本円では1BTC=1500万円を超えました。
2024年４月に半減期があり、やっと上がってきましたね＾＾。
もっと上がると思っています。
以前のバブルの時とは、背景が全く違います。
トランプ大統領は100万BTCを購入すると公言しているくらいです。
公案も提出したようです。
もしこれが承認されたら、また一気に上昇するでしょう。
分散投資
デジタルゴールドだと思っています。
円の価値は、今後下がっていくでしょう。
その場合に、金や暗号資産は資産を保持するために重要なものとなってくると思っています。
ポートフォリオ
ポートフォリオとしては、株、投資信託、ETF、債券、暗号資産、金などの貴金属などを分散投資することをおすすめします。
資産を倍増させるための施策
私がよくやっているのは、たまに株を見直して現金化しています。
12月中は、まだ相場は上がっていくと思うのですが、11月から持ち株の整理をして、現金保有率を上げています。
そして、少し下がった時に上がりそうなものに投資という形を取っています。
例えばS&Pの場合、積立投資をNISA口座でしているのですが、放置で2024年は12％です。
これでもかなり良いのですが、私は特定口座で、下がった時に買い増ししているので特定口座のものは平均して97.5%を叩き出しています。
株に関しては200%を超えています。
これは、下がった時に買うメンタルがあるかどうかが重要です。
ここまでするのが怖い人は、積立NISAで放置で十分です。
FXでレバレッジをかけなくても、確実なものに追加投資でこれだけの利益を出せるという話です。
ご参考までに❤️
ちなみに、株では、200%出しているものもあります。
バフェット流投資哲学の実践
投資の基本原則として、以下の要素を重視しています：
- 長期保有の重要性
- 分散投資の実践
優良企業への投資（高い営業利益率、優れた経営陣、新規事業創出力）
あと、保持し続ける、、、、
これが難しいですよね。
でも振り返ってみると、長く保有している株は全部上がっていますね。
10年以上保有しているもの、、、
が、人間はいつ死ぬかわかりません。
ある程度で利確して、ただお金を増やすのではなく、自分の好きなことにお金を使って欲しいです。
やってみたかった事業投資
これが私は一番のおすすめです。
いやで嫌でたまらない仕事なら、お金に余裕があれば、一旦退職すれば良いじゃないですか。
生きていればなんとでもなります。
私は病気で以前の国家資格を使う仕事ができなくなりました。
母子家庭でどん底でしたが、投資で2000万円くらいは作っていたので、そこからやってみたかった店を作り、経営してきました。
生活費、医療費、事業投資で一旦ゼロになりました。
貯金があると、国は助けてくれませんし、前年度の所得に対して税金が来て、１年ほど、入退院と手術で働けなかったのですが、全ての税金を払わされました。
入院中もパソコンを持ち込んで収入を作ってしまったので、ずっと納税しています。母子家庭の認定も受けられません。母子手当ももらえません。
世の中、不公平だなーと思いました。
国家資格も使えなくなって、入院して働けない母子家庭の貯金から税金を払えという。免除にもならない。
督促状まできましたよ。
退院して、家に帰るとポストから赤い封筒が、ざ～～～っと落ちてくるんです。
税金や年金の督促状ですね。
市役所へ言って事情を言っても、貯金があるから、生活保護も受けられない。
前年度の所得があるから、税金も免除できないの一点張りです。
働けるのに働いていない人や、健康なのに働かない専業主婦は、税金も保険も年金の何も払っていないのに、年金をもらえる。医療も受けられる。おかしくないですか？
夫の扶養で生きていて、年金も税金も払っていないなら、老後も夫の年金で暮らせば良いですよね。夫が死亡すれば、遺族年金まで出るので大丈夫ですよ。
全く年金を払っていない専業主婦と、満額払い続けた国民年金の人ともらう額が同じっておかしくないですか？
せめて差をつけるべきでしょう。
こうやって、税金を払わない人間が多いので、現役世代がどんどん重税になるのです。
日本が嫌になって、海外移住しようと、海外での就職先も決めたのですが、子供のことを考えると、普通の海外転勤とは違う。
海外転勤なら、会社が全て手配してくれて、旦那さんが仕事、奥さんが生活と子供のフォローをできると思います。
が、私の場合は、母子家庭。
私が仕事をして馴染むのも大変だと思います。
子供を1人で海外の学校に入れても、私の勝手で子供にこんな苦労をさせてはいけないと、海外移住は断念しました。
残りの貯金を叩いて事業を起こし、頑張ってきました。
事業をやっていてもたくさんの大変なことがありましたが、乗り越えてきました。
今は、やっと子供も自立し、1人になりました。
ここ２年くらいで資産が３倍になり1億円を超えました。
1人ならFIREできる金額ですね。
なので、私は奥さん子供を抱えて、仕事をやめいたいけどやめられない人や、家のローンや子供のことでお金に苦しんでいる人に豊かになって欲しいと思い、YouTubeもはじめました。
店を経営していたので、苦しんでいる人を沢山見てきました。
もう資産は築いたので、何も売りつけません。
ただ、有益な情報を発信します。
この先、何がしたいかなーと考えた時に、人に役に立てることをしたいと思ったのです。
YouTubeでは、猫と私とで喋っているので、ぜひチャンネル登録してください。
何も損はないと思います。
私の情報で1人でも多くの方が豊かになって自由になってほしいと思います。
私自身、たくさんの時間を無駄にしてきました。
いろんなしがらみから逃げられず、妬み僻みで被害に遭ったり、嫌な思いもたくさんしてきました。
他のチャンネルでは顔出ししてきたのですが、投資関連はお金のことでもあるので、アニメーションにして声もAIで作っています。
最新の技術を使いこなせるのも楽しいです。
余談になりますが、YouTubeでは、人に役にたつ投資系の話をしていこうと思っています。
リアルな世界では、地域の人がほっとできる場所を作っていきたいと思っています。
これからもよろしくお願いします。
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