金融セミナーを受けた💰マイメモ📝
●新NISA
NISA制度を利用して投資信託をする
利益が非課税になる
●一般120 5年間
●つみたて40 20年間
↑制度内容が変更
●ジュニアNISA 廃止
【新NISA】
月10万MAX
累計投資可能額1800万まで投資しても税金取りませんよ〜
信用で買う
今まで日本は毎年2〜3%は物価上昇はしていた
全世界の物価が上がっている
(米国・英国は給料も上がっているが日本は給料上がってない)
資産的満足を得るなら1億円強
毎月10万円 36年で1億円
毎月8万円 41年で1億円
毎月5万円 51年で1億円
月◯万円ではなく何年も続けられることが大事
毎月1万円 36年後1000万円 51年後2000万円
早めに初めておくこと！
資産多い方は大体65歳以上で獲得してる
それまではコツコツ
リスク小 預貯金→債券→不動産→株式 リスク大
債券→不動産が投資信託
世界の総資産
49% 債券
18% 株式
21% 現預金
2% 商業用不動産
2% 金
8% その他
債券から利用したらいい
資産のほとんどは債券
投資家は2種類
・個人投資家⇆金融商品
・機関投資家⇆金融商品
債券とは？
写真
5万 5万 5万・・・・→満期
債券は他の人に売れる
債券は値動きする
足元見られる？？
トヨタ0.3%で貸してくれる
Netflix 15年前
投資家からすると利益が読めるので
リスクヘッジ商品
債券の買い時
市場金利が高い時＝安く買える
今ドル建ての債券は買い時！
債券の買い時
市場金利が低い時＝高い金利を確定
ボーナス前は金利上げていたりする！
預貯金置いてても〜ってなったときは
加藤さんに相談する！
債券まとめ
メリット：上振れはあるけど、下振れはない
信用リスクがあるのでまずは機関投資から
デメリット：倒産すると紙切れになる
①目標額・毎月の予算を決める
②何に投資するのか決める
③定期的に振り返る