資産形成:7つのステップ

①"お金（預貯金）"と"資産"の違いの認識→

②資産を増やす手段の理解（当面は、債券と株式、投資信託、NISA、iDeCoだけでOK）→

③ライフプラン（いつ、何に、いくらお金を使うか？当面は、最終目標資産金額と目標達成時期だけ、例)65歳で3000万円、でもOK）の決定→

④ライフプラン目標達成に向けて、aお金の積み立てだけの場合と、b資産形成に取り組んだ場合（債券と株式、投信、NISA、iDeCoなど）を比較。→

⑤資産形成に取り組んだ場合のa毎月の必要積み立て額と、b目標利回り（当初は1〜3%、慣れてきたら3〜6%程度）と目標利回りを達成できる資産の組み合わせ（ポートフォリオ）の決定。→

⑥金融商品の積み立て購入の開始。→

⑦定期的な資産残高の確認（資産の棚卸し）。（必要であれば、資産配分の割合や毎月の積み立て額の変更）