とりあえずとっておく？　家庭での書類整理について

電子化が進んできたとはいえ、まだまだ紙の書類は必要不可欠です。

とりあえず、とっておくと安心…？
いつか使うかもしれないし…

その結果、貯まる一方の書類。

多くの場合、処分してよいかどうか…その判断ができないのが原因です。

その書類が金融機関などから届いたものならば、そう簡単に判断はできないと思います。

取引のお知らせ、内容確認のお知らせ、定期的に発行される残高のお知らせ
これらの書類は、内容を確認したあとは処分して問題ありません。

最新のものだけ保管してはいかがでしょう。

証券会社等から届く「〇〇口座年間取引報告書」
この書類は、確定申告のときに利用する方にとっては必要な書類となります。

確定申告が必要ない方は、内容確認して処分しても良いと思います。

共済や保険会社から届く「保険証券」「共済契約証書」など
これらの書類は多くの場合、保険期間や満期日が記載されています。

すでに期間が済んでいるもの、そのまま保管続けている方が多いです。

新しい証券が届いているのに、古い期限切れのものをそのままとっておく必要はありません。

改めて確認してみませんか？

確認中に
「これって請求できたかも…」という保険が出てきた場合

保険会社の保険金支払い義務は3年で時効とされていますが
問い合わせてみる価値はあります。

お客様と書類の整理をする機会が増えています。

忘れていた財産が出てくることもよくあります。

私は書類の整理をすると同時に、FPとして財産目録を作成します。

その際、金額を記載するかどうかはお客様のご希望によって変えます。

非常に有効な相続対策になります。