人生色々…

ご契約頂いて26年になるお客様。
幸せそうなご家族でしたが10年後に離婚した。
その際に保険金受取人の変更等、諸々の相談に乗っていた。
生命保険には解約返戻金のある終身保険等は貯まっている9割は貸付を受ける事が出来る。
借りる時には一番最初は電話でどうしたら良いかの説明をする。
登録をしておけばスマホからも手続きが出来るので一度手続きすれば自身でいくら借りられるかもスマホで確認出来る。
貸付したときには履歴が担当者にはわかるのでかなりの回数をちょこちょこ借りていた。借りっぱなしであると貸付利息が発生するため何十年も借りていると借入金は膨らんでいくのである。
そして相談の連絡があり十年ぶりに自宅に訪問した。
自宅なので本人に間違いないがかなり見た目の印象が変わっていた。
この十年数年の状況を話しを聞くと、やはり大変金銭的に苦労していたのがわかった。
年齢も60歳となり定年退職金で諸々の借金は綺麗になったようだが今後の事を考えないといけない。
まずは自身の老後の年金の把握をしてライフプランニングをしていく必要性がある。

子供とは離婚後は会っていないと言うより合わせて貰えずに今まで来てしまった。
では生命保険等の受取人はどうするのが良いか…
自宅はどうするか？
両親は高齢…両親の介護認知症になったら？
遺産分割で問題はないか？

今までこれらの事は漠然と不安だった事が明確になって来た事を認識してもらった。

これから今後の事をライフプランニングしながら手助けして行く事になる。

人生色々ですが一番近くで相談出来る人がいて本当に安心しましたと言っていただいた。