2024年11月買付分からの三井住友カードつみたて投資の変更点(SBI証券)

新NISAでは、月に最大10万円まで「つみたて投資枠」でクレカ積立投資ができるようになりましたが、サービス内容も変更になりました。

10月につみたて投資のポイント付与がなかったことに気づき、ポイント付与タイミングなど、11月買付分からの変更内容を確認してみました。

我が家は、SBI証券のクレカ積立で夫婦各々毎月10万円
利用カードは下記です
夫:三井住友カードゴールド(NL)
私:三井住友プラチナプリファード

【2024年9月10日積立設定締切分まで(2024年10月買付分)】

・三井住友カードゴールドの付与率は1%
・三井住友カードプラチナプリファードは5%

積立分のカードご利用日（毎月14日頃）の月末頃に付与
→10月買付分は、9月13日カード利用日、9月30日ポイント付与済
→10万円積立でゴールド1,000ポイント、プラチナプリファード5,000ポイント

【2024年10月10日積立設定分以降(11月買付分)】

▪️三井住友ゴールド(NL)

付与率:カード入会年度初年度は利用条件なしで1.0%、2年目以降は前年利用額100万円以上で1.0%、10万円以上で0.75%、10万円未満は0.00% ※利用額につみたて投資(SBI証券)は含まれない。他対象外も要確認

積立分のカードご利用日（毎月14日頃）の翌々月10日頃に付与
→11月買付分は10/14カード利用日で、12月10日頃予定
→カード利用額が10万円以上100万円未満なので、0.75%。10万円積立で750ポイント

▪️三井住友プラチナプリファード

付与率: ①「三井住友カードつみたて投資」利用分で1%。②年間の「カード利用金額」が300万円以上で1%、500万円以上で2%。①と②合わせて最大3%

①つみたて投資利用分の1%は、積立分のカードご利用日（毎月14日頃）の翌々月10日頃に付与
②カード利用金額分は、毎年カード入会月の翌月末頃に付与(初年度はなし)
※ 利用額につみたて投資(SBI証券)は含まれない。他対象外は要確認
※利用判定時点、特典付与時点でカードを退会していると付与対象外

→ ①11月買付分は10/14カード利用日で、12月10日頃予定。1,000ポイント
→②プラチナプリファードの解約を決めたので、付与なし。

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我が家の場合:
9月買付分は9月30日に、夫1,000ポイント、私5,000ポイント
10月買付分は12月10日頃、夫750ポイント、私1,000ポイント
10月、11月はポイント付与なし。

※2024年11月調べの情報です