[序章]1億の資産を築く考え方
あとがき
めっっっっちゃ疲れたので寝ます。序章と書きましたが、完です。チーン
どうも虎です('ω')ノ
サクサク読める様に重要項目は網掛け&太字にしてあります。
とりあえず重要な部分だけサクサク読みたい人、細かく読んでいるうちに分からなくなってしまった人などは網掛け&太字の部分だけ見てもらえれば内容の理解には繋がるかと( ..)φカキカキ
こっちの記事で億トレ養成プロジェクトをはじめて、龍崎にメール管理をして貰っていますが、僅か数日で100通を超える応募があったそうで倍率は20倍以上になっています。(人''▽`)ありがとう☆
選んでる基準は、現実的な人だったり、家庭的な事情を配慮したり、いけそうな運用資金を持ってる人だったりします。特に1期生なので、これが成功しないと2期、3期に繋げられません。
億トレ養成に選ばれた人も選ばれなかった人もこの記事は読んで欲しくて、また億トレ養成プロジェクトに興味のない人でも1億の資産を築く上で、億の資産を築いたワイからの教えということで勉強になったら嬉しいです。
そもそもなぜ、この記事を書こうと思ったか?ですが、メールの内容はExcelでまとめて貰っていますが、1億の資産形成を簡単に考えてる人が多い印象を受けました。
ワイに乗っかればそれで1億になるのだと思っている人が多い。もしかしたら中には1億貰えると思ってそうな人もいました。それでもいいのだけど(よくない)ワイはアラジンのジーニーではないので魔法は使えません。
ということで、億の資産を築く上で、まずどうやって億の資産を築くか?その心構えを書いていきます。
前提として
ハッキリ言いますが、1億を築くには下の2パターンしかないです。変な期待を持たせても、いつかは現実を思い知ってしまえば時間の無駄になる。だったらワイは、いきなり現実を突きつけて白黒付けるタイプです(`・ω・´)
2000~4000万を運用して2~10年で達成
300万を運用資金にして30年で達成
です。
最低でも100万は欲しい・・・。100万だと、100万全部溶かす覚悟があれば可。300万なら手堅くいけると思われるという意味です。
貯金も投資なので、300万の運用資金がない人はまずは貯金に勤しんで欲しい。レジサポだけやってれば100万⇒300万なら直ぐに貯まっていくからレジサポだけやって先ずは元手を確保してください('ω')ノ
メールのなかには
「運用資金1万円だけど、来年には3億、最低でも1億ほしい」
・・・って人がいましたが、そんな話があるならワイも乗っかりたいです(´-∀-`;) < マイクロミニすら建てられんよw
現実的な話、運用資金は最低の最低で100万。それより少ない人は労働時間を増やすか短期投資で資本を作ってから手を挙げてください。
※100万スタートは高確率で全損すると思う覚悟が必要
虎式ロット管理( 'ω')φ
ワイは普段から株や先物を売買していますが、3億以上の運用資金があります。(そもそも会社では新人でも5億までは使えます)それでも普段のロットはミニ5枚(約150万)ぐらいです。めちゃくちゃ強気で張ってもミニ20枚(600万)ぐらい。MAXポジで40枚(約1200万)。41枚以上は基本持ちませんが、持つ場合はオプションでヘッジを入れてます。
普段は本当に5~10枚(150~300万)でこねくり回しています。これはワイだけでなく、会社にいる全てのディーラーがそうですし、個人独立していった者達も普段から心掛けてます。
300万を500万にするのは簡単だし、500万を1000万にするのも簡単。でも、3000万を5000万にするのは難しいし、5000万を1億にするのはハードモード過ぎる。
なぜか?
株なり、先物なりやったことがある人なら分かると思いますが、ロットがでかくなると約定時間も長くなるしアルゴが追ってくるので狩られ易くなる。アルゴが追ってこなくとも心情的に危機感を覚えて通常心理状態ではいられなくなって普段のパフォーマンスが出せなくなってしまう。
ロットが小さいとやられても少額だから普段のパフォーマンスが出せるし、何なら逆指値なしでもぐっすり眠れる。
もちろん、資産が100億、200億あるような人は普段から1億近いロットが持てると思うけど、数億程度の資産ではまだその域には達しません。ワイはずーっと、昔からずーーーっと、このメンタルです。5~10枚が限界。よっぽど自信がないと20枚のフルベットは無理です(この前しましたが)
運用資金の大小はあまり関係なく、これがルール。ただ運用資金がでかければデカいほど、含み損メンタルに耐えられるので勝ちやすくなる。
とにかく損したくない(°ㅂ°҂)
ディーラーの採用基準って何か分かりますか?これ、無料記事で何度か紹介していますが、利益じゃないんですよ。いかに損しないか?早く損切りできるか?です。
ディーラー採用試験って個人のディーラー成績を最低2年分もらってそれで社内会議して、面接して決定するんですけど、個人成績をみて同じ運用資金だったとしても、
年間利益:1000万
年間損失:600万
合計損益:400万
よりも、
年間利益:100万
年間損失:10万
合計損益:90万
こっちの後者の方(太字の方)を採用します。または、前者であっても数回の損失で600万の損失(事故)だったり、損失回数が多くても毎回10ティック以内で切っていたり、ある一定のルールが守られていれば合格がでやすい。
そういう選考基準で選ばれたディーラーが全てなので、会社組織でディーラーしてる人って、全員損失回数が少ない。みんな損切りという行為を嫌っている。
という背景があります。
短期投資
これは短期投資という位置付けですが、ミニ5~10枚(150~300万)から得られるパフォーマンスはせいぜい月10~30万です。よくて50~60万。想定は月10万想定(手堅く考えたいので)ワイだと、だいたい30万/月をウロウロしていますが、ほとんど7~8割をレジサポで取っています。
残りの2~3割はスイング(中期投資)に片足を突っ込んだような、短期投資と中期投資の間にあるようなやり方。数日保有するけど、1週間は持たないようなやつで取ってます。こっちで月5~15万ぐらい。0のときもあります。
でもディーラーって、年2000万円以上の利益がノルマなので、これを下回ると契約解除(解雇)です。では、どこからこの利益を出しているか?ですが・・・、
中期投資★重要★
短期で得た利益を今度は中期投資に回します。
短期で得た利益と元々の元本を中期で運用するという考えよりも、短期で得た利益全部を使って損失許容に設定していくようなイメージ。なので1年間短期で30万を生み出していた場合は、約400万の利益が溜まっているので、これを全部飛ばす勢いでスイングを仕込んでいきます。
中期投資は過度に突っ込んだ際に20~40枚の特大ロットを突っ込んで保有するスイングトレード(通常は短期と同じ5~10枚)
20~40枚だと、100円で20~40万も動いてしまうので、実際にはもうちょい幅を持たせますが、イメージはそんな感じです。ワイは普段、500円位の含み損は余裕で持ってしまい、1000円で普通、2000円でやばいかと思ってやってます。念のためですが、1回のトレードでいきなり20枚突っ込む訳ではなく、突っ込んだら20枚です。お間違えの無いよう・・・( ^ω^)
下は、11月1日に投稿した有料ノートの内容です。このときは自信がむちゃんこあったので、寄りから爆買い(×4)普段5枚ルールでやってるので、×4は、ミニ20枚の意味。ただ20枚を建てて1000円の含み損とかは無理なので、37890円(約500円下)でロスカ予定でした。
*********
*********
ちなみに、最終、39700円で全部決済しています。約2000円抜きです('ω')ノこれが中期投資のやり方
そう簡単に突っ込まないので普段5~10枚のロットで1000円ぐらい抜いて終わることが多いです。それでも50~100万の利益に繋がりますがね。
先物は株よりもレバが高い上に読みやすいのでオヌヌメです。ただそのレバの高さ故と限月がある背景から長期投資・超長期投資には不向き。
長期と超長期★重要★
短期投資の利益はだいたい年400~500万ですワイは。中期投資でも年1000万前後の利益。2000万の利益には届きません。そこで長期投資・超長期投資(たまーにやるオプション買い)の利益でノルマを達成していきます。ちなみにワイは年間利益は1億超えます。基本的には
長期投資・超長期投資に向いてるのは株、投資信託(ファンド・株特化型)の2つ。債券とかコモディティ類は無視。ワイはノルマのほとんどをこっちでまかなっています。会社では株を建てて、個人では株と投資信託の両方を建てています。
株は夢追い型で、失敗する可能性もそれ相応に含まれているものの、当たったらデカい場合がある。(エヌビディアとかが良い例)投資信託(株特化型)は堅実系で、失敗する可能性はほぼゼロに近い(時間を掛けるタイプは理論上0%でこれは証明されている。たしか17年以上やるなら失敗する確率がゼロだったはず)
年齢的に10代~40代なら投資信託(株特化型)一択で、50代以上は夢追い型で勝負するしか少額から1億を形成する手段がないと思う。ただ運用という概念においては年齢関係なく、長期投資と超長期投資は必須で、70代80代からでも遅くはない。
実際は中期投資だけでも億には届くけど、将来を見据えると短期中期の段階から長期・超長期投資に投資しておいて形を整えておくことは資産形成では重要になる。
例え短期中期で失敗しても長期が残るからそれで挽回できる。退場者は長期投資を一切触っておらず、短期中期だけやって満足して勝ち誇った顔をする勘違い野郎でだいたいどこかでちぬ(・´з`・)チーン
だから将来への布石という意味合いだけでなく、保険という意味合いでも長期投資(超長期投資)は必須なのである。
金額がデカいと長期でしか回せなくなる
なぜウォーレンバフェットが未だに長期投資を組んでいるか?で、考えるのが最も分かりやすく良い例だと思う。金額がデカくなればなるほど短期中期での運用が効かなくなってくる。
だから多方面に、かつ、多分散投資できるファンドでハイパフォーマンス運用するしか手段がないから、必然的に超長期投資を選択せざるを得ない状態になっている。
ウォーレンバフェットにとって、1000万、2000万を運用して100万、200万の利益を取りに行くことは、どれだけ堅実でも時間の浪費でしかない。だから、直ぐに利益になる短期投資は捨てて、超長期投資一択にしている。
94歳という長寿でも、超長期で運用しているのは扱う金額がデカいから。10年先、20年先を見ている訳ではなく、運用先が長期以上でしか出来なくなっている。羨ましい限りだけど、ある意味で不自由な状態。
年齢は関係ない!(`・ω・´)
ここからは年代と資産別で取るべき行動を書いておきます。
※運用資金100万未満は冒頭に戻るけど、労働でカバーして欲しい。(ちょっと体調的にしんどいと思うけど・・・)
ここから下、自分の該当するところまで下って見てください('ω')ノ
50代以降で月20~30万ほしい
先ずは人生のパイセン達から!
50代60代で、毎月20~30万の利益で労働収入+投資収益、投資収益で細々と暮らしたいって人は、運用資金300万超まで持って行けばギリ2,30万。
あればあった方だけもちろんいいので、500、600万あたりの中運用資金を目指して短期投資+短期と中期の間のやつ、中期投資の3つで長期は中運用資金に到達するまでは一端、置いておく。
お金に余裕が出てきたら車を買うのではなく、ファンドを買って長期をはじめる。ファンドは株特化型ではなく、別のやつを買う。これは債券タイプとか、新興系を混ぜたハイブリッド型とか。
200~300万で買えるので、これを買って寝かす。完全放置タイプで15年後に2倍になってるやつとかあるのでそっちを買って対策を打っておく。急にお金が必要になった時の保険にもなるし、8月の超暴落みたいなので短期資金を失ってもこっちを解約すれば種銭の回収にもなる。
15年で2倍はしょぼそうだけど、完全放置でいいのと流動性が高いファンドなら預金で入れとくよりいいのでね。何より気が楽になる。
一応、ワイは230万円分の完全放置タイプは買ってますが、親にあげようかと(`・ω・´)
50代~だけど1億目指したい(低運用資金)
正直、オススメはしないけど全損覚悟で短期投資を繰り返してこねくり回すしかない。全損確率は60~70%で、高運用資金まで一直線に進む。長期は捨てる。置いておくという選択肢も無い。とにかく利の強い短期投資でぶん回していくのが最短ルート
高運用資金(800万超)まで成長させても、まだ長期投資はしない。この辺りからようやく中期投資に手が届く。300万を短期投資に充てて、500万を中期投資で、こっちもぶん回し。運が良ければスタートから2、3年で2000万超にはなると思う。運が良ければ・・・。
2000万超えたら株特化型のファンドに1000万ぶつけて、残りの1000万と利益は全部短期投資と長期投資にブチ当てる。
ただオススメはしていないので実例が無い。全損確率も肌感で適当に書いたのでそこのところは(`・ω・´)
うちの母親は超長期一択で、30年近くずっと同じ株やファンドを保有してるんですけど年取ってくると考えるのを止めるのか上がり下がりも最近は全く見なくなったので、そういうことを考慮すると完全放置型にどんどんカネを入れて行った方がいい気がする。
1番頭を使う中期投資を捨てて、短期と長期でって感じになるかなあと。
50代~で、1億欲しい(中運用資金)
既に中程度のお金があるならいきなり長期投資でファンド買ってもいいと思う。ただあまり高いファンドではなく、安めのファンド。300万、いけるなら400万残る程度でファンドを買うといいと思う。
300~400万を短期投資でまわしていく。こっちでも中期投資はしない方がいいと思う。けど、だいぶリスクは軽減される。事故らなければ全損することもほぼ無いと思う。
短期投資で再びファンド購入前の種銭に戻ったら、またファンドを買う。この繰り返し。
運用資金500万を例にすると、
100万でファンドを買う⇒
400万を元手に短期投資で500~600万にする⇒
100~200万のファンド買う⇒
繰り返し
ファンドだけで時価総額1000万超えたら一端、ファンドの購入は止めて放置を決め込む。それでも最低2000万にはなるので、あとはリスク取って現物株に移行する。ここから先は現物株一択になる。
つまりPFは、10%が短期投資でぶん回し、20~30%がファンド、60~70%が現物株
というファンドマネージャーの顔面蒼白なPFで勝負する(`・ω・´)
株はその時々で旬なやつ。ノートは株のこと厳しめなので、オープンチャットでオススメは書いていきます。
50代~で、1億欲しい(高運用資金)
正直、1個上と同じなので、ほぼコピペしていますが変えてるところは変えています⇩
800万超のお金があるならいきなり長期投資でファンド買ってもいいと思う。結構高めのファンドで300万ぐらいのやつ。
300万を短期投資でまわしていき、300万で中期投資をしていく。事故らなければ全損することもほぼ無いと思う。短・中期投資で再びファンド購入前の種銭に戻ったら、またファンドを買う。この繰り返し。
運用資金1000万を例にすると、
300万でファンドを買う⇒
300万を元手に短期投資で運用
400万を元手に中期投資で運用⇒
300万のファンド買う⇒
繰り返し
ファンドだけで時価総額1500万超えたらファンドの購入は止めて放置を決め込む。それでも最低3000万にはなるので、あとはリスク取って現物株に移行する。ここから先は現物株一択になる。
つまりPFは、10%が短期投資でぶん回し、30~40%がファンド、50~60%が現物株
というファンドマネージャーも引きつり顔なPFで勝負する(`・ω・´)
株はその時々で旬なやつ。ノートは株のこと厳しめなので、オープンチャットでオススメは書いていきます。
30代・40代で毎月20~30万ほしい。億は願わない。
運用資金300万までは労働収入もしくは短期投資でコツコツと貯めていく。100万もあればレジサポだけでも余裕なのでこれで頑張る。500、600万あたりの運用資金を目指して、短期投資+中期投資だけ頑張る。
お金に余裕が出てきたら(目安として1000万超)ファンドを買って長期(保険)を始める。ファンドは株特化型でOK
300万で買えるタイプを1つ買って、それを保険に今後も短期+中期を続ける。
これでいいと思う。株でリスクを取る必要もないし、未曾有の大事故はいつか必ず起こるので、それ用に放置タイプのファンド買えば何個もファンドも必要ない。1個でいいかな~と。
30代・40代で1億いきたい(`・ω・´)(低運用資金)
まだ若いので全員にチャンスがある。
100万と300万では大きな開きがあるし、30代と40代で全然違うのだけど(自分で分けといてアレですが)30代ならファンドを買う必要は無い。
短期投資だけで十分。
500万まで短期投資で貯めたら第1段階クリア
そのまま続けて、600万まで貯めたら300万ずつで分けて短期と中期で運用を開始する。1000万まで貯めたらそこでファンドを買う。
40代は時間が迫っているので、いきなりファンドを買います。後は上に同じ。ファンドにカネを使う分、30代よりも短期投資のハードルが上がる。
レジサポ事情で申し訳ないけど、30代なら50~80円抜きでいいけど、40代なら100~120円抜き狙いでいく必要がある。もしくは★3+★4で手数を増やすか。
短期投資と中期投資、積立ファンド投資の時価総額で2000万を超えたら、積立ファンド投資はもうお終い。っていうか放置する。短期投資と中期投資は同資金程度で続けて、残りを株と一括ファンドに当てていく。
PFとしては短期投資で3~4%、中期投資で5~6%、積立式ファンドが20~35%、一括ファンドで20~30%、株が25~52%(30代は25%、40代は40%超で組み込む)
30代・40代で1億いきたい(`・ω・´)(中運用資金)
300万を短期投資で使用し、残りは中期投資に充てる。1000万まで育てば第1段階クリアー、そこでファンドを買う。
40代は時間が迫っているので、いきなりファンドを買います。後は上に同じ。ファンドにカネを使う分、30代よりも短期投資のハードルが上がる。
レジサポ事情で申し訳ないけど、30代なら50~80円抜きでいいけど、40代なら100~120円抜き狙いでいく必要がある。もしくは★3+★4で手数を増やすか。
短期投資と中期投資、積立ファンド投資の時価総額で2000万を超えたら、積立ファンド投資はもうお終い。っていうか放置する。短期投資と中期投資は同資金程度で続けて、残りを株と一括ファンドに当てていく。
PFとしては短期投資で3~4%、中期投資で5~6%、積立式ファンドが20~35%、一括ファンドで20~30%、株が25~52%(30代は25%、40代は40%超で組み込む)
30代・40代で1億いきたい(`・ω・´)(高運用資金)
月10万(可能なら15万)の積立式ファンドを買う。積立式は時間を掛ければ掛けるほど爆発的に増えていきます。ワイは何個か買ってて1つは月30万ですが最終到達の時価総額は2億8000万見込み。15万でも1億は超えるのでこれを先ずは保険も兼ねて走らせる。
月10~15万程度なら短期と中期で十分賄えるけど、念の為に株も短期で走らせる。どの株がいいかは教えます。特別に。短期株の方は常に保有するわけじゃないけど、タイミングが合えばガンガン買っていく感じ。利益の一部は短期株と放置ファンドに半々ずつ充てていく。
ここが他とは違うところだね(`・ω・´)30代40代で800万超の運用資金があれば1億とはいわず2億、3億目指してやっていきたい。
のでイメージとしては
〇日課
・短期先物トレード
・中期先物トレード
・短期株トレード
〇丸投げファンド
・積立式ファンド
・放置型ファンド
です。
PFは、短期先物5%、中期先物5%、短期株10%、積立式ファンド30%、放置ファンド30%、長期株10~20%
これはめちゃくちゃバランスいいですね。書いてて楽しくなったほどに。
10代20代の君へ
億トレ養成プロジェクトで10代はいませんでした。20代はちらほらいましたが、ちょっと眠くなってきたので、資金別は端折ります(スイマセン)
ただ10・20代は時間という武器があるので、ファンドは1番安いやつを買うか、30代になるまで買う必要はないです。短期・中期の先物トレードで1000万まで増やして、そこで余裕ができたら20代でもファンド買ってもいいかな。と思います。
ワイの周りで20代でファンド買った人いますが、結構苦労してたので20代は無理して突っ込む必要もないです。
イメージ、30歳まで短期と中期先物でお金を貯めまくって、30歳になってからファンド買えばいいかな~と。それまで長期のことは気にしなくてもいい。
もちろん、10代、20代で数千万あります!って人は別ですけども。
ワイは20代は遊んでた方がいいと思うのでレジサポで月10万くらいを手堅く取って、彼氏彼女とのデートにお金使った方がいいと思います(*´Д`)全部使わずにコツコツ貯金していって、30歳までに500万いけばいいか!ぐらいでいいんじゃないかと。
レジサポのガチ勢へ
レジサポは12月から2つ新しいことがはじまります。1つは週ノートとしての変貌。いまはメンバーシップになるか、龍崎晋太郎のノートを買うしか見れませんが、どちらも1万するのでちょっとハードルが高い。
週ノートにして安価設定にするので、気軽に始めやすくなる他、11月上旬の時みたいに重要事項が重なってレジサポの効きが悪くなるような週の購入は見送って、通常週だけ購入にすれば購入者の負担も軽くなりそう。
それプラス、オープンチャットを開いて質疑応答とか相談とかの場を設けます。ポイント出しはしません。レジサポを取得している課金者で、ガチ勢は参加してください。
39000円買い!
とかはしないので注意。
「次のレジサポって、虎さんやります?」
⇒やります!
⇒見送ります!
みたいな感じの場にしようかと。起きてたり、圏外じゃなかったら返信できるので('ω')ノいまよりだいぶよくなりそう。
いますぐに始めてもいいけど、区切りとして12月から始めます。
億トレ養成プロジェクトの本質
億トレ養成プロジェクトは1億の資産を築く人を育てるっていうよりも、1億の資産を築くレールを敷いてあげて走らせるような感覚で始めています。
ので、1億まで未達でもいまやってるのを繰り返していけばいいよぐらいになったらそこで終わって、オープンチャット(廃人用)をつくって困ったことがあったらそっちで聞いてもらう。ぐらいでいいかな~と思ってます。
適当に株を買って放置、先物で月100万前後の利益ってのを繰り返しても1億なんていきません。上下繰り返して地団駄を踏むことになる。
億トレ養成プロジェクトは必ず成功させる。
Twitterをはじめて2年、ワイはあんまりSNS好きじゃなくてFaceBookも登録して放置で何もやってこなかったけど、結構彷徨ってる人が多い印象を受けたし、今回の億トレ養成プロジェクトでも運用資金が数万なのに1,2年で億まで成長すると本気で思ってる人がいるのも衝撃だった。
だから億まで築きあげる手段を知らない人が多い。
ワイは会社からの年収だけだと手取りで3000~4000万だけど、それでも給料だけだと1億まで貯まらない。食に1000万以上つっこんでしまうので意識をもって1億まで資産を築くんだと思わないとたまらない。
ので、億トレ養成プロジェクトを通じてレールを敷いてあげて、背中を押したいと思った。
で、龍崎と温泉に浸かりながら話し合って、なんかいい方法ないかと。この話に至りました。
今回は必ず成功させたい気持ちがあるのと、今後に繋げる為に1期生は数名しか取りませんが、1期生全員が成功(1億の資産形成の実現またはその可能性が光るまで)したら、2期募集するので、それまで楽しみにお待ちください。