53歩目：資産形成の記録 (2023年12月)

2023年12月30日 18:06

おはようございます、たかです。何かとサプライズが出やすい年末の日銀金融政策決定会合を無事に通過したとして安心している東京市場ですが、今後のことを考えるとそう喜んでばかりもいられない気がする2023年12月。資産形成の月次レポートです。どうぞお付き合いください。

概要

いつもどおりではありますが、先月から大きく変わったところはありません。日本株の割合の圧縮もなかなか出来ていませんが、このままでは目標との乖離が大きくなる一方なので、何かしら手を打たないととは考えています。

2024年末時点での入金バランス (目標値) との兼ね合いもあり、日本株の割合を減らしたいと思いつつ先のことを考えて入金せざるを得ないという、変な状況になってしまいました。自身の計画が甘かったということではあるのですが、2024年上半期は上表のようなバランスで入金していくことになりそうです。

前月 (2023年11月) の記録については、こちらをご確認ください。

今月は入金非考慮で全項目マイナスとなりました。こういう時に喜んで買いにいきたいものですが、諸事情あって今は動けないのが悔しいですね。

前月の note に記載したとおり、ニッセイAMの2ファンドについては、売却としました。今月は待機資金として計上しておりますが、来月以降、新NISAで積立していくことになります。また、売却益の端数については、出金としました。

日本株についてもいくつかの銘柄は旧NISA→新NISAとしており、いったん売買損益を確定させています。今の水準の株価で買いなおしていることから、一時的に含み損となるかもしれませんが、基本的には入金額に対する評価額でパフォーマンスを考えているので、今のところ大きな変更は無しとしています。

為替が大きく動いたことで、円換算した場合の損益率が下がっていますが、この時のために資金の一部を日本円で待機させていたわけで、このまま円高方向に動くのであればよりドル転がしやすくなると考えています。先のことはわかりませんが、状況を見ながら対応できるように備えておきたいところです。

なお、この項目については、2024年からは「外貨建債券」としてご報告させて頂きます。為替リスクについては無視するつもりでおりますので現金に次いでディフェンシブな項目となります。引き続きよろしくお願いします。

以前、突撃して取得していた優待券や、現物を保有している関門海 (3372) の優待券が届いていますので、優待利用でお得な食事を楽しめたらと考えています。また随時 X (Twitter) でご報告させて頂きます。

スイングトレードは手仕舞いとしましたが、まだやったことのない投機として信用口座を使ったデイトレードとFXにチャレンジしてみようと考えています。あとマネーゲームとは少し違うのですが、新たな趣味として競馬も楽しむようになったので、こちらも随時ご報告させて頂く予定です。

婚活や二輪免許など、お金とは別のところでのチャレンジ (と呼んでいいのかはわかりませんが) が多かった2023年もいよいよ終わりが近づいてきました。日々のポストやこのnoteなども、多くのお力添えを頂いたおかげで続けることができました。この場を借りて御礼申し上げます。

また2023年の決算レポートも出しますので、併せてご覧いただけますと幸いです。最後までご覧いただき有難うございました。それではまた。

2023.12.31
たか (@tKappaCom)

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