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52歩目：資産形成の記録 (2023年11月)

たか

おはようございます、たかです。アメリカの利上げフェーズが終わりに近づいたことで市場は早くも利下げを織り込みにいっているようですが、利上げの影響が完全に発揮されていないであろうことを考えると、まだ少し身構えておく必要がありそうな2023年11月。資産形成の月次レポートです。どうぞお付き合いください。

  • 投資・資産形成の実施、特定銘柄の購入を推奨するものではありません。

  • 株価の上昇や下落を保証するものではありません。

  • 運用成績・投資収益を保証するものではありません。


概要

集計条件

  • 日程：10月30日 ～ 12月01日

  • 基準日：2023年10月27日

  • 集計日：2023年12月02日10時

  • 金額単位：1.00E+00USD, 1.00E+04JPY

  • 為替レート：1USD = 148JPY

資産状況一覧

その他という名目ではありましたが、ドル建て資産を作り始めて約1年となります。ようやく10%を超えてきたというのが正直な感想ですが、目標としては20%に設定していますので、少しずつでも目標に近づくように入金を続けていきたいと思います。

入出金

2024年末時点での入金バランス (目標値) との兼ね合いがあり、11月は調整の月ということで、今月は現金への入金をゼロと致しました。現金の割合が少なくなりすぎるとメンタルを保つことが出来なくなるので、気をつけたいところではありますが、長期的な資金計画として自分をごまかしながらやっていきたいところです。

前月の記録

前月 (2023年10月) の記録については、こちらをご確認ください。

前月との比較

日本株だけ入金非考慮でマイナスというパターンかとうきうきしていたのですが、最終日 (12月01日) で辛うじてプラスになってしまいました。当該項目については基本的にバイアンドホールドというスタンスなので、仕方ないのですがいささか残念ではありますね。

各項目の詳細

投資信託

保有している3ファンドの内、ニッセイAMの2ファンドについては現行の一般NISAで積立してきた分になります。したがって、年内に売却して、なるべく早い段階で新NISAの積立投資枠でまた積み立てる予定にしています。

手間ではありますが面倒事はなるべく早く片づけたいですし、仕方ないと思うしかないですね。進捗については随時ご報告させて頂きます。

日本株

ツイートでご報告させて頂きましたが、NTT (9432) を買増しました。徐々に目指しているPFに近づいてきてはいますが、まだまだ遠いので状況を見ながら作り上げていきたいところです。

ところで、投資信託と同様に日本株も現行の一般NISAで保有しています。2019年に購入した分については、年内最後の2日間を利用すれば、受渡日の関係から確定損益が実質ゼロで新NISAに移動させることができるのでそのタイミングで移動させる予定です。

ただこの場合は、取得単価が大きく変わることになり、損益がリセットされるのが残念ではあるのですが…対入金額でプラスだからOKということで飲み込みたいと思います。

また、9月権利分の配当金が入金されつつあるのですが、こちらについては来月12月に頂いたものとして処理させて頂きます。

その他

アメリカの市場金利が下がり始めている現状については気が早いという感もあるのですが、マーケットについていくだけの身ですから、しばらくは粛々と積み上げていきたいところです。長期的には誤差の範囲内に収まるだろうと期待してはいるのですが…。

なお、この項目については、2024年からは「外貨建債券」としてご報告させて頂きます。為替については無視するつもりでおりますので現金に次いでディフェンシブな項目となります。引き続きよろしくお願いします。

簿外

変更点

日経ETFトレードと優待株投資をこの項目でやってきたのですが、日経ETFトレードについては、中途半端になっていたこともあり手仕舞いとさせていただきます。

とはいえ、短期売買は手段として使えるようになっていたいという考えもありますので、いったん資金をリセットしてデイトレにチャレンジしてみようかと考えております。

日経ETFトレード

  • 2023年10月27日：243,900円

  • 2023年12月01日：224,200円

  • 増減額：-19,700円

  • 増減率：-8.08%

利上げが株価に対してネガティブであることから、長らくベア系ETFを中心にトレードしてきましたが、上記のとおり、損切して手仕舞いとします。細かな反省点をあげるときりがないのですが、スイングトレードにおいてはもっと柔軟に考え方を調整しても良かったということにつきますね。

日本株 (優待枠)

X (Twitter) でご報告するのを忘れていたのですが、焼肉坂井 (2694) を単元化しました。9月に現物突撃した分は届きましたので、1回はちゃんぽん、1回は焼肉かな、等と考えています。

クオカードのような金券類はあまり集めるメリットを感じないのですが、寺社利用優待券は好みですし使って楽しいので、へそくりのようなスタンスで少しづつ買い集めていきたいと思います。

まとめに代えて

資産形成の他に色々とやっているからかもしれませんが、頭の容量と手数が追いつかなくなってきている部分がありますね。年内に終わる話もあるからと、あと少し頑張ろうとは考えておりますので、見苦しい点もあるかとは思いますが、引き続きお付き合い頂けますと幸いです。

最後までご覧いただき有難うございました。それではまた。

2023.12.03
たか (@tKappaCom)

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