アセットアロケーション（2025年1月）

◯自己紹介
・38歳　地方公務員（民間→公務員に転職）
・共働き、息子1人（小3）
・持ち家（住宅ローン有）、地方都市在住
大学卒業後、メーカーに就職しその後公務員に転職。社会人1年目から投資に興味を持ち個別株スタート。これまでの資産形成方法や失敗、現在の資産状況、投資戦略などなど自身の記録、少しでも誰かの参考になればとコツコツと発信していきます！

◯投資総額
前回公開した資産総額約1990万資産。公開後、個別株がたまたま好調で瞬間最大風速状態に追い風が吹き、節目の2000万円を突破。
そんなアセットアロケーションを今回は公開。

◯アセットアロケーション
さて早速アセットアロケーションはこんな感じ。
あくまで現時点、、今年はもっと整理していきたい…この辺りも別記事で。
2019年頃まではハイリスクハイリターンの個別株集中投資でしたが、とある暴落ショックを喰らい、そこから着実な資産形成にも取り組まないといけいないと思い、コツコツと米国株投信積み立てを行ってきました。
・途中積み立て額を増やしたり、約5年ほど継続できたこと
・この5年は米国株の好調さに加え、円安効果
の２点により、資産を伸ばすとともに我が家のアセットの中心になりました。
米国株（インデックス）48％、個別株21％、日本株（インデックス）、現金22％、国内REIT1％というのが現在地です。

◯基本投資戦略
・積立投資（時間分散）
王道のインデックス投信の積み立てです。
今年は２０万/月を目標に積み立て予定。（経済的に厳しくなったら減額）
内訳は、
米国株（S&P500）14万
日本株（TOPIX・高配当ETF）6万

・個別株は増やさず
個別株は日本株の小型を中心に20％程度、金額にして400万以上とそこそこの金額を投資中。今後は投資余力ができても、個別株に投下せず、インデックスへ投資予定。さらに、年末には10～15％程度の200～300万程度を目標にリバランス予定。ただ、年末から運よく100万ほど増えており、どうリバランスしていくかは課題。含み損から損切かな。

さて、現状のアセットはこんな感じ。次回は、2025年末の具体的な目標を書きたい。