2024年NISA
2024年よりNISAの方式が新しくなった。
制度を理解して、どういった銘柄に投資していくかを考えていきたい。
1,大枠の概要
今までは5年間という期間の概念がありましたが、恒久化されたことにより期間、ロールオーバーがなくなり、金額も大幅に増加する。
開始:2024年
金額:最大1800万まで投資が可能である。
①1800万の内訳:1年360万まで
1年あたり360万円×5年
②360万円の内訳:240万円成長投資枠➕120万円積立投資枠
③できあがりの内訳:構成を考えよう
1200万(240万円×5年)成長投資枠
➕
600万(120万円×5年)積立投資枠
2.NISAメリット、デメリット
メリット 売却時の税金20パーセントかからない
デメリット 損益通算できないので含み損銘柄の売却時期は要検討
3,入金戦略
①私
●投資原資はフローでまかなう
1か月あたり30万×12か月
●既存株、既存nisa利益分は売却し、新Nisaに充当
●既存配当分をまわす
②妻
●年間入金額は180万を予定
1か月あたり15万×12か月
残り180万円については、
●既存株、既存nisa利益分は売却し、新Nisaに充当
●既存配当分をまわす
4.投資戦略
成長投資枠を高配当でいくのか、値上がり期待でいくのか。
値上がり期待の場合早めに利益確定し、枠を開けて新たな株式へリバランスすることもあり。
PDCAを回していこう!
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