先月に続きプラスが減少。プラスの再増加を期待して積立継続。
目次
はじめに
私の確定拠出年金の8月末時点の状況
その他
1.はじめに
今日は、私の確定拠出年金の状況について書きます。
まずは、以前にも日記で書いた内容ですが、これまでの経緯です。
（以前にも読んだ方は飛ばしてください）
「私は確定拠出年金を2016年（平成28年）から始めてますが、
当初の毎月の拠出金の内訳は、債券の割合が大で株式の割合がとても少ないという状態でした。
安全性やリスク低減を重視しての拠出金設定でしたが、そのためか、
運用利回りは、ずっと1桁台という状況でした。
ちなみに、
2022年（令和4年）3月末時点での運用利回りは、
9.4%プラスでした。
2022年（令和4年）4月からは、
株式の割合を12.5倍へと大幅に引き上げる一方で、
債券の割合を約40％減らしました。」
という経緯を辿り、今日に至ります。
2.私の確定拠出年金の8月末時点の状況
2024年（令和6年）8月末時点での運用利回りは、
30.3%プラス(8月末時点の損益÷8月末までの拠出金の累計)となりました。
7月末よりもプラスが減少です。（苦笑）
ちなみに保有種類は、
株式：日本以外の先進国、新興国(運用利回り:41.3%プラス、26.1%プラス)の2銘柄
債券：日本以外の先進国、新興国（運用利回り:13.7%プラス、19.7%プラス）の2銘柄
リート(REIT）：日本以外の先進国（運用利回り:33.6%プラス）1銘柄
合計5種類の投資信託に分散投資していますが、軒並み下落しましたね、、、
3.その他
リバランスを毎年1回行うようにしていますが、私の場合は1月にリバランスを行うようにしています。
この1月ではバランスが大きく崩れてなかったので、資産残高を調整するのではなく、毎月の拠出金で調整することにしました。
つまり、今年は毎月少しづつ、リバランス中です。
12月になったら検証しつつ、次回の1月のリバランスタイミングに生かしたいと思います。
12月・・・今年も残り3ヶ月半ですね・・・早いですね・・・
残り3ヶ月半を有意義に過ごしたいと思います。
ではまた来週末にお会いしましょう！