【定期公開】資産5000万円へのみちのり7年目(2022年)
はじめに
サラリーマンながら、資産5000万円を目指すTadashiです。
この記事を含めたシリーズものとして、私の資産形成の過程を紹介しようと思います。今回はその第7回目として、資産形成7年目の頃の状況を記事にしました。
2024年1月から新NISAも始まり、これを機に投資を始める方がいらっしゃるかと思います。そんな方にとっての１つの参考例になれば幸いです。
※資産項目の金額の内訳等に誤りがあったため、訂正いたしました。
7年目の資産形成の状況
こちらが、資産形成を始めて7年目（2022年12月時点）での資産額とその内訳です。資産額約1134万円の内訳は次の通りです。
年間でどのように配分していったか
7年目（2022年12月時点）の資産形成のときの各項目の金額の内訳は
次の通りです。
・現金預金（円）：40万2000円 (前年比2000円UP)
・個人向け国債：200万円 (前年と変わらず)
・企業型拠出年金：75万8262円 (前年比 6万7176円UP)
※拠出額は、10万5684円10万0580円です。この年の7月~12月について
会社拠出分が4500円4200円/月で入るようになり、1月～4月は
4273円4100円/月が、5月～12月は4549円4200円/月が給料から天引き
されていました。
・ニッセイTOPIXインデックスファンド：315万6584円
・ニッセイ外国株式インデックスファンド：404万0589円
・米国株式（個別株）：98万4530円
資産形成7年目で実践したこと
この年に実施したことは、次の4つ3つです。
①特定口座で、「ニッセイ外国株式インデックスファンド」の購入
（11万5000円分）
②特定口座で、「ニッセイTOPIXインデックスファンド」の購入
（11万5000円分）
③米国株式を購入（65万2689円分）
①②では、それぞれの銘柄をこのように購入しました。
夏ボーナスは6月、冬ボーナスは12月での購入を表します。
※この年はNISA口座のロールオーバーがあり、NISA枠を使うことが
できなかったため特定口座で購入しました。
2022年の資産形成を振り返ってみて
7年目は、約88万円を資産形成に使ったことになります。6年目と同様に、この年も米国の個別株の購入（約65万円分）しました。前年よりも米国株の個別株の購入が増えたことがわかります。そのぶん、前年度よりもインデックスファンドの購入額は少なくなりました。
6年目のときにも挙げた「今の生活費を給与所得以外から出せる状況をつくりたい」という思いが、より結果として表れていたことがわかります。
まとめ
資産形成7年目の資産状況は次の通りでした。
・全体：約1134万円
・全体のうち、約3.5%が現金預金（円）
・全体のうち、約17.6%が個人向け国債
・全体のうち、約6.7%が企業型拠出年金
・全体のうち、ニッセイTOPIXインデックスファンド：約27.8%
・全体のうち、ニッセイ外国株式インデックスファンド：約35.6%
・全体のうち、米国株：約8.7%
・全体のうち、約0.03%が現金預金（米ドル）
次回は、7年目8年目の資産形成の様子を紹介しようと思います。