2024年多い詐欺話は
投資や仮想通貨を利用した詐欺には、いくつか典型的なパターンがあります。
以下は、よくある詐欺の手口とその特徴です。これらに共通するのは、急激な利益を強調し、不安や焦りを利用して被害者を騙す点です。
注意して対策を取ることが重要です。
①高額リターンの約束
詐欺師は、通常ありえないほど高い利回りを約束します。
例えば、「1日で資産が2倍になる」「1ヶ月で100%の利益を確実に得られる」などの文言を使います。
通常の投資では不可能なリターンを強調して、人々を引き込もうとします。
②急ぐよう促す（FOMOを利用）
「今すぐ投資しなければ、チャンスを逃す」「残りの枠がわずか」といった形で、被害者に焦りを感じさせます。
これは「FOMO（Fear Of Missing Out）」と呼ばれる心理を利用し、冷静な判断ができない状態にする戦略です。
③初期投資での小さなリターン
最初の投資で少額の利益を実際に返すことがあります。
これによって、投資者は「このプランは信頼できる」と安心し、さらに多くのお金を投入するようになります。
しかし、大きな額を投資した段階で詐欺師は消えます。
④偽の専門家や証拠を提示
詐欺師は、偽の投資顧問や有名な人物の推薦、偽の認可証などを提示して信頼性を高めようとします。
また、プロのトレーダーを装った人物や、偽の取引記録を見せることで、実際には存在しない利益を強調する場合もあります。
⑤特定のプラットフォームやトークンを使用
詐欺師は、詐欺のために作られた偽の仮想通貨やトークン、あるいはそのプラットフォームを利用させることが多いです。
そのため、通常の仮想通貨取引所で扱われていないトークンや、取引履歴が怪しいプラットフォームには特に注意が必要です。
⑥ポンジ・スキーム（ねずみ講）
典型的なポンジ・スキームでは、新しい投資者のお金を使って、先に投資した人にリターンを支払います。
このサイクルは、新しい投資者が増え続ける限り続きますが、最終的には崩壊し、後に投資した人は大損を被ります。
⑦複雑な仕組みを用いて透明性を欠く
詐欺はしばしば、非常に複雑で専門的な仕組みを用いて行われます。
被害者がその仕組みを理解しづらいため、透明性が低いまま投資を続けてしまうことが多いです。
例えば、仮想通貨やブロックチェーン技術の用語を使って、実態のないビジネスを正当化することがあります。
⑧不審な支払い方法を要求
詐欺師は、銀行振込、ギフトカード、仮想通貨などの追跡が難しい支払い方法を要求することが多いです。
特に、仮想通貨は取引の透明性が高いものの、一度送金すると取引を取り消すことができないため、詐欺師にとっては好都合です。
防止策
不自然な高利回りを疑う
高いリターンが約束されている場合は、まず疑ってかかることが重要です。
信頼できる情報源を確認
公式な取引所や評判の良いニュースサイト、金融当局のサイトで情報を確認しましょう。
冷静な判断を心がける
感情的に急かされる状況では、少し時間をおいて冷静に考えることが大切です。
個人情報を守る
怪しいサイトに個人情報や資金を提供しないようにしましょう。
まとめ
詐欺のパターンは日々進化しており、新しい手口が登場することもありますので、常に警戒を怠らないことが重要です。