「ロボアドバイザー」のWealthNavi、THEO、ROBOPRO！

ロボアドバイザーとは？？
証券会社が提供しているサービスの1つで、AI（人工知能）を活用して、投資診断や投資アドバイス、運用などを行うサービスです✨
いくつかの投資に関する質問に答えと、その人に適した資産配分の提案等をしてくれます。

ロボアドの認知を高めたのはWealthNaviとTHEO

どちらも2016年にサービスを開始♪
開始当初、WealthNaviの最低投資金額は100万円、お金のデザインのTHEOは10万円でしたが、今はどちらも1万円からロボアドで分散投資が出来るんですね！

WealthNaviの特徴

①自動で資産運用
ノーベル賞受賞者ハリー・マーコビッツ氏が提唱する「現代ポートフォリオ理論」に基づいて資産運用（買付、積立、リバランス、税負担最適化）を自動で行ってくれる。
②全世界に分散投資
厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50か国1万2,000銘柄に自動で分散投資を行ってくれる。
③業界TOPの安心感
預かり資産1.1兆円（2024/3/4時点）、運用者数38万人（2023/9/30時点）

🌸新NISAにも対応

THEOの特徴

①徹底的な分散投資
約30種類のETF（上場投資信託）への投資で、最終的に20,000銘柄以上への投資が可能。徹底的な分散投資でリスクの低減を図っている。
②オーダーメイドのポートフォリオ
簡単な質問に答えるだけで、231通りあるポートフォリオの中から自分にあった最適なポートフォリオを提案してくれる。
③自動で年齢に応じた資産配分を調整
年齢と共に保守的な資産配分に自動で調整してくれる。

🌸新NISA対応：NISA対応ファンド（投資信託）とTHEOを組み合わせて、NISAの税メリットを受けながらTHEOの「NISA調整機能」で運用を行う。

ROBOPRO(folio)の特徴

テーマ投資の印象が強いfolioですが、後発のロボアドが好調です！
💡因みに、テーマ投資は2024年6月末でサービス提供が終了します。

①投資配分を毎月変更
あらゆる相場局面に対応する事を目指して、投資配分を毎月変更している。
②AIで金融市場を先読み（将来予測）
世界各国の株式指数や債券・通貨・コモディティなど40種類以上の先行指標を収集し、膨大なデータを分析することで相場の将来予測を行っている。
③金融庁公表のロボアド過去3年のパフォーマンスで1位

🌸NISAには対応していません。
そのため運用益に対して20.315%の税金が課せられます。

各社、独自のアルゴリズムを持っているので、どれがいいとは言えませんが、NISA対応や最低投資金額、アプリの使いやすさや、他のサービスとの連携など、自身が一番使いやすいサービスを選ぶのが良いですね♪

次回は、「おつり投資」のトラノコ、マメタスを紹介します♪