小金持ちのための惑わされない金融資産形成講座　02 J-FLEC認定アドバイザー

J-FLEC認定アドバイザーに認定されました。

2024年08月26日開始の認定アドバイザー募集に応募し、2024年10月23日のリスト及びプロフィール公表の第一陣には間に合いませんでしたが、10月29日の認定となりました。

金融商品の販売について、銘柄導入から営業体制構築、販売の現場まで一連の過程を経験し、業務関連の知識も相応に習得してきました。一方で、購入顧客の立場では、販売側の都合の押し付けにより不利になるケースも存在します。優れたアドバイザーが顧客に寄り添う体制が確立されれば、購入顧客層がより満足できる金融投資環境が実現できると思います。その実現に大きく貢献していきたいと考えています。

10月23日公表のJ-FLEC認定アドバイザーの認定状況では、保有資格による属性の順列が、08月26日公表のものと変化しています。私の保有資格は、10月23日基準だと、AFP＞1級FP技能士＞外務員（1種）＞証券アナリスト、シニア・プライベートバンカーとなってしまいます。個人的には、シニア・プライベートバンカー＞証券アナリスト＞1級FP技能士＞AFP＞外務員（1種）と認識しているので、なかなか悩ましいところではあります。

「認定アドバイザー検索」で見ると、保有資格に「投資助言に関する資格」を表示している方が多くないとの印象です。外務員（1種）はいても、証券アナリスト、シニア・プライベートバンカーはかなり少なく感じます。証券系の資格保有を活かし、資産形成・資産管理に強いアドバイザーの立ち位置を確保していきたいと思います。NISA&iDeCoは、今の時代の資産形成に欠かせないものですが、外務員（1種）の保有無い方にNISA&iDeCoの支援を受けることには疑問を感じます。（個人的な見解です）