オレのiDeCo！11、12月のパフォーマンス＆スイッチング
ども、節税＆老後の足しにするためにiDeCoで資産運用しているFIRE中年siです
更新が2ヶ月ぶりになってしまったので、今日は11、12月のパフォーマンスの紹介と、運用商品を変更するスイッチングを実施します
僕のiDeCoは、以下の3つの商品で運用しています
・リサーチ・アクティブ・オープン【国内株式アクティブ】
僕がメインで積み立てている投信です
日本株が調整しそうなら減らし、盛り上がりそうなら増やします・キャピタル世界株式ファンド【海外株式アクティブ】
↓
・野村DC外国株式インデックスファンド
為替ヘッジに使ってます
円安になりそうなら増やし、円高になりそうなら減らします
もともとアクティブファンドで運用していたものを、11月にインデックスファンドに変更しました
・セブン銀行定期預金５年【元本保証の定期預金】
退避用に使っている元本保証商品です
平時に10％ずつ積み立ててて、状況をみて国内、国外の投信に振り向けています
逆に、投信から資金を退避する時にも使います
現在のPFのパフォーマンス
まずは現状のポートフォリオのパフォーマンスを確認します
前回確認したとき（11月19日）から評価損益が15万円ほど増え、時価評価額も600万円を突破しました
運用利回りも10％の大台に乗り、直近1年の運用利回りは23％！
株高に感謝ですね♪
11月の運用利回り
12月の運用利回り
どちらの月も、10％の利回りにギリギリ届かない感じ……
10%以上の利回りを出している最高ランクの方々の背中が遠い……
運用資産の10％は、元本保証で低利回りの定期預金で運用しているのでココらへんが限界か？
スイッチング
さて、ここからが今回の目的です
前回の配分変更や、これまでの様々な実験で散らかったPFを、スイッチングで整理したいと思います
スイッチングとは、すでに運用している商品の割合を変更する手続きのことで、一般的な投信だと売って買ってする手間を一撃でまかなうことができるiDeCoの必殺技です
以下が、月々掛金の配分の内訳と、現在のPFです
なにをしたいかというと、具体的には以下の2点です
・野村DC運用戦略ファンドのパージ
色々実験してる時に発生した残骸。PFをスッキリさせるために、解体して退避資産であるセブン銀行定期預金に移動します
・キャピタル世界株式ファンドの振替
前回、配分先から排除した外国株運用ファンドの資金を、現在の外国株運用ファンドである「野村DC外国株式インデックスファンド」と、退避用のセブン銀行定期預金に分割して振り替えます
年末にかけて円高に振れそうな気がしているので、外国ファンドを崩したいのと、役割をおえたファンドのパージが目的です
それでは、やっていきましょう！
と言っても簡単です
スイッチング画面から、売却したいファンドをクリックして
振り替えたいファンドを指定して
振替の割合を指定して申し込むだけです
1月19日に振替先のファンドの購入が完了するようです
今回はコレで完了です
僕のiDeCoの状況は、今後も月1くらいで報告していきたいと思います
⇩僕のプロフィールです。読んでくれたら嬉しいです