【運用資産内訳】2023年9月30日時点
こんにちは、サトシです。
以前はWordPressでブログを書いていたのですが、レンタルサーバ代がもったいなくて、noteにお引越ししました。
中身は変わりませんので、これからもよろしくお願いします。
過去記事も全てnoteにインポートしました。そのまま公開できるレベルか分からなかったのでまだ下書きとして眠らせています。
まずは使い方に慣れたいと思います。
1. 運用資産ポートフォリオ
本日時点ではこんな感じです。国内株式が好調な反面、海外債券や海外REITがいまいちという感じ。
金額ベースではこちら。今月は50万円くらい新規入金したので、実質的には190万円くらいのマイナスでした。
円安効果もあり、今年の1月からの通算では1,460万円くらいのプラス（評価額ベース）ですので、慌てずにいこうと思います。
2. マーケットや売買について
最近は地味な投資ばかりですが、積立以外で主に買っているのは以下2つの商品です。
[AGG] iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF
[2515] NEXT FUNDS 外国REIT・S＆P先進国REIT指数（除く日本・為替ヘッジなし）連動型上場投信
AGGは楽天証券で買付手数料が無料なので、手持ちのドルで買っています。アメリカの高金利の中で（ドルベースの）価格が下がっていますので、買い時かなと思っています。
2515は海外REITのETFで、東証に上場している商品です。海外REIT枠では一時期米国REITばかりを買っていた時期があるのですが、もう少し分散させたくてこちらの商品にしています。円で分配金が受け取れるのも魅力です。
ドルの定期預金も継続しています。毎月20万円くらいをドル転してそのまま1年の定期預金に入れています。
最近は本当に金利が高くて、ドルなら5%超の金利が付きます。円安なのでドル転するのはもったいない気もするのですが、今後長期で円高になっていくイメージがどうしても湧かず、ドル転して運用する方が良いのではとの気がしています。
どれだけ高金利が続くか分かりませんが、ドルの定期預金や債券関連の商品はこういう時にしっかりと仕込みたいですね。
3. 無駄なお金を使わない
最近あらためて、入金力を上げるためには収入を増やすだけでなく支出を減らす努力や、ポイ活等も駆使していくことが重要と思います。
私がやっているのはこんな感じでしょうか。
還元率の良いクレジットカード活用
ふるさと納税
ポイ活（moppy等）
優待クロス
ポイ活は主に楽天ポイントを貯めていますが、サイトではmoppyがおすすめですかね。
もう何年もやっていて、新規でクレカを作る際や証券口座を作る際に使ってきました。moppyだけで数十万円分のポイントを貯めてきたと思います。
思い返すと、一時期は飛行機での移動はマイルで行っていましたし、ホテルの宿泊もポイントで泊まっていた気がします。
最近サボっていたので、あらためてポイ活を頑張ろうと思います。
節約みたいな話をしておいてアレなのですが、最近スタバにハマっています。日によっては2回くらい行っちゃうんですよね（汗）もったいない気もするのですが、美味しいので困っています。
4. 今後の方針
数年後に引越ししたくて家探しをしています。今のところ賃貸予定です。通勤に時間を使うのが嫌で、部屋も80平米くらいは欲しいかなとか色々考えてたら、普通に家賃が30万円くらいしました（汗）
そういうところは流石に難しいかもしれませんが、国内株式を一部処分したり、配当・分配金を増やしてなんとかしたいです。
投資の主軸は海外株式にしつつ、債券やREITにも投資して良いところに住みたいです。
それではまた。