つみたてNISAはやるべき？やらないべき？

2021年9月26日 19:25

こんにちは

本日は、若い世代を中心に最近流行りのつみたてNISAについて解説したいと思います

ご存知の方も多いと思いますが、
年間40万円の投資枠で、
20年間利益が非課税になる制度ですね
最大の魅力は、20年間の非課税期間です

20年間という長期間運用を続けると、
複利の効果が大きく現れてきます

仮に、年40万円投資して、
年利回り8％で運用できれば、
20年後に約180万円になります。

なんと4.5倍。
140万円の利益です。

通常なら、
ここに約20％の税率で課税されるので、
28万円引かれます。
つみたてNISAなら、これが非課税です。

毎年40万円の投資枠を使って、
20年間投資を継続し、
年利回り8％で運用できたなら、
元金合計800万円が、
なんと3,600万円に

そして、
2,800万円の利益に対する
税金560万円を
払わなくて済むのです。

この年利回り8％は、

投資家のジェレミー・シーゲル教授が、
過去200年以上にわたって調べた
米国株のインフレ調整前の
年利回りである約8％を適用しました。
根拠のある数字です。

つみたてNISAでは、
投資時期を20年間という長期にわたり
時間分散できるので、

全部株式インデックスで
運用してもかまいません。
価格変動が大きいことは、
ドルコスト平均法には有利に働きます

毎月3.3万円、
こつこつ20年間
インデックス積立運用するだけで、
大きな財産を作れます。

この先、
20年～40年積立運用できる時間がある人は、
つみたてNISA、絶対やるべきかと個人的には思います

少し、専門的な内容になりましたが、わからない所は、コメント頂ければお答えできますので是非ご質問下さい

投資信託は、短期間で大きなリターンを得る投資ではありませんが、長期でコツコツ増やしていく別財布のような感覚で運用してもらえるといいと思います

特に、投資を始めたての方には分かりやすいのがつみたてNISAかと思います

それでは、今日はこの辺りで

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takahiro ikegami @ta_10r

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