【1】①FP試験対策ノート2級・3級

【知識0から8ヶ月完全独学で1発合格した作者が作った暗記ノート】
⭐️「3・2級併用版」及び「２級版」は２級のみの出題範囲部分は分かりやすく区別しております！

公開日2024/10/23
本書の無断複製・転載・データ化・スクリーンショット等一切を禁ず
著：瀬古井健人／完全独学FP

◼️FPと関連法規

【大前提】

・FPは顧客の利益を最優先すること！！
・FPができるのはアドバイス程度のこと。それ以上の専門的なことは弁護士、税理士などに任せるしかない。

【やっていいこと・いけないこと】

⭕️やっていいこと
・一般的な説明
・金額の試算
・任意後見人になる！

❌やってはいけないこと
・無断、無許可、承諾なしで何かをする
・投資の具体的な助言
・納税額の計算
など…

【その他守るべきことなど】

・死者は個人情報保護法の対象外
・資料を引用するときは基本許可が必要！！
(※国などが発行する資料は不要)

◼️ライフプランニングについて

手順はPDCA(計画→実行→評価→改善)サイクルによく似ています
※実技(資産設計提案業務)でたまに出る！

①報酬の説明
②ヒアリング等で顧客の情報収集
③表にまとめ分析する
④提案書作成
⑤実行
⑥定期的なフォロー

◼️〈2級〉FPが使う資料

学科試験は4択なので、表の名前と趣旨がちゃんと一致するようになっています。

⬛️キャッシュフロー表の計算の仕方

※計算式はCASIO電卓の場合のものになります

⬛️バランスシート(B/S)

(※実技(資産設計提案業務)で頻出)
資産と負債のバランスを見るもの！

・資産は時価で評価
・負債は残高で評価
・1年以上→「負債」
・1年未満→「支出」

◼️用語

定量評価…数値的な情報(質問紙方式を用いる)
定性評価…数値的でない情報(面談方式を用いる)

公開日2024/10/23
無断転載禁止
著：瀬古井健人／完全独学FP

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