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s_yama_nanten
【金】我が家のNISA運用実績2025.1
2023.12で入金終了した ジュニアNISAと
同じく入金終了した つみたてNISAと
現在つみたて中の 新NISA。
5人分あると、全体像を把握しづらく
思えばまとめたことはなかった。
全員分のログイン↔ログアウトが
まず めんどくさくて…(言い訳)
長男(小6)ジュニアNISA
個人向け変動国債10年を買ったり迷走したが
途中で辞めてジュニアNISAへ一本化。
あと6年でどこまで育つか…！？
次男(小3)ジュニアNISA
彼だけ、別途保険でも積み立ててる為
3人の中で投資元本は一番少ない。
長女(年長)ジュニアNISA
3人目なので大学費用無償化は無いし
女の子なので多めに貯めたい。
児童手当3人目増額は正直ありがたい。
夫 つみたてNISAと新NISA
新NISAでは毎月10万円つみたて中。
米国投資信託の比率が多いためか
一番リターンが良い。
妻 つみたてNISAと新NISA
新NISAでは当初10万/月を、
途中から※20万/月をつみたて中。
(※課税口座の投信を売却→買い直し中)
5人のまとめ
評価額合計 ¥21,741,555 (+8,817,781)
投資元本計 ¥12,923,774
感想
含み益が出てて嬉しい。
日銀が追加利上げを決定したから
住宅ローン金利はまたあがるだろう。
(我が家は変動…)
まだまだ育ってほしいな。
そして合算してみると、思ってたよりも
リスク資産比率が高かった。
しかし私(妻)側の20万/月拠出ターンは
あと2年間で終わる見込みなので
以降の投資比率は落ち着くはず。
こどもも育ってお金がかかるし
妻(私)は一般職だから 昇給はちょびっとだし。
夫婦あわせて10万/月キープが妥当かも。