銀行面談の実例から学ぶ：信頼を築いて融資を成功させる方法
初めて銀行で融資の相談をする時、不安を感じる方は多いのではないでしょうか。「担当者とうまく話せるだろうか」「融資がスムーズに進むだろうか」といった心配は、誰もが抱えるものです。実際、融資がスムーズに進むことは決して当たり前ではありません。
しかし、面談の中で担当者と信頼関係が築けたり、共通の話題が見つかったりすることで、話が驚くほどスムーズに進むこともあります。今回は、そんな成功例を通じて、銀行面談の一歩を踏み出すためのヒントをお伝えします。
※この話は実話に基づいたフィクションです
田中さんは40代半ばの真面目で穏やかな人柄の男性で、長年大手事務所で士業として活躍してきました。しかし、画一的な対応に限界を感じるようになり、「もっとクライアントに寄り添い、柔軟なサポートを提供したい」という思いから独立を決意しました。その第一歩として新しく事務所を開設するため、融資の相談に挑むことになったのです。
面談が始まり、担当者が自己紹介を兼ねて軽い雑談を交えながら話を進めていました。
「私はこの支店で融資を担当している高橋と申します。もうずいぶん長いことこの地域で働いていますが、田中さんのような方とお話しできるのは嬉しいですね。」
穏やかな語り口調に田中さんも少し緊張を解いたようで、「こちらこそよろしくお願いします」と笑顔を見せます。その流れで担当者がふと思い出したように言いました。
「そういえば、山本さんとお知り合いではありませんか？ 実は彼とは学生時代からの付き合いでして。」
突然の名前に田中さんが驚いた様子で答えました。
「えっ、山本さんをご存じなんですか？ 実は彼には、僕がこの業界に入るきっかけを作ってもらったんです。」
担当者は目を輝かせながら笑い、「それはすごい偶然ですね！ 最近もよく連絡を取っているんですよ。彼、ゴルフを始めたって聞きましたけど。」と続けました。
こんな調子で、共通の知人である山本さんの話題で会話が盛り上がり、会議室には笑い声も響くようになりました。場の雰囲気が和らいだ中で融資の話に入ると、担当者は親身に耳を傾け、的確なアドバイスをくれました。
「お話を伺った限り、事務所開設資金としては、このくらいの融資額が適切だと思います。ただ、計画書のこちらの部分をもう少し具体的にすると、説得力が増しますね。」
その助言を聞きながら、田中さんは熱心にメモを取っていました。やり取りは終始スムーズで、後日、融資の審査も無事に通り、驚くほど短期間で資金が実行されることになりました。
資金調達において、事業計画書などの内容が重要なのは言うまでもありません。しかし、それ以上に、お互いの「人となり」を感じ取れる状況が生まれることで、話が驚くほどスムーズに進むことがあります。面談の場で信頼関係が築ければ、数字や計画だけでは得られないプラスの効果が期待できるのです。
銀行面談に不安を抱えている方へお伝えしたいのは、面談は単に書類を提出する場ではなく、担当者との信頼を築く場でもあるということです。緊張するのは当然ですが、リラックスして自分らしさを出すことで、予想もしなかった良い結果に繋がる可能性があります。肩の力を抜いて、あなたらしく臨んでみてください。
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