つみたてNISAのおさらい

こんにちわ！サイトウです！
新NISAスタート前に「つみたてNISA」のおさらいをしておきましょう。

以下、つみたてNISAの主要な特徴を挙げます：

1. 非課税期間: 利益が出た場合でも、その利益に対して最大で20年間、税金がかかりません。
   

2. 上限額: 年間につき最大40万円までを投資することができます。
   

3. 選択肢: 投資信託のみを対象としています。株式や個別の債券等はつみたてNISAの対象外です。
   

4. 取扱い注意: 非課税のメリットを享受するためには、投資信託を購入した後、20年以内に売却しないことが条件となっています。20年を過ぎると非課税の特典は失われます。

NISAの記事でも書きましたが、自分で「買う」自分で「売る」という点では同じなので、増える増えないの観点だと「売り時」が決めにくくなります。

大切なのは「何のために・いつまでに・いくら」を作りたいかを目標設定して、その時期が来たら損得関係なく「売る」ということが重要になります。
長期的視点でのライフプランを作成後取り組む事が振り回されないポイントになります。

つみたてNISAは、長期間の積み立て投資を目的とした制度なので、コンスタントに少額ずつ投資して、その成果を長期間非課税で楽しむことができます。

しかし、やはり投資は元本保証されていないため、商品選びやリスク管理は慎重に行う必要があります。