【テンプレ有】海外赴任前に銀行口座を整理しよう！実際の手順を写真付きで紹介。
タイ赴任帯同にビビりまくっている、さちです。
アパートごとに駐在妻コミュニティがあると聞いて、不安で涙が止まりません(大嘘)。誰か正しい情報を教えてくれ…！
海外赴任前にやるべきことNo.1！
銀行口座の整理を終わらせました。
口座を全部洗い出して、海外でも使えるか調べて、紐づいてるクレカの規定も調べて…取引履歴も調べて払い忘れがないようにして…
などなど、わりと大変です。
すご～～～くめんどくさそうだったので、テンプレを自作してみました！
頑張って作ったので、有料(300ポイント)で配布してます。
最後にリンクを貼ってます。よろしければどうぞ！
海外赴任前に銀行口座を整理する理由
実際の手順に入る前に、「なんで銀行口座整理せなあかんの？」問題を解説します。
銀行口座を整理する理由は、
海外在住では使えない銀行があるから←これが一番
勝手に使ってると、バレたら解約になるから
口座振替とかの取引履歴を把握しておかないと、気付いたら0円の恐怖あるから
どうせ〇ぬまでにやるから
没後子どもに恨まれたくない
という感じです！
数年後、数十年後の自分に全力で感謝されにいきましょう。
【体験談】銀行口座を整理したときの流れ
実際の流れはこんな感じです！
お金関係の書類・カードを集める
使わないもの(昔の通帳・カードなど)を処分
口座の解約方法をチェック
海外適用の有無を調べる
取引履歴をチェック
1.お金関係の書類・カードをひたすら集める
口座の洗い出しをするために、お金関係のやつをひたすら集めました。
通帳
カード類(ピンクのケース)
金融機関等から送られてきた書類(黄色のファイル)
財布
ここで集めきれなかったものは、もう処分の勢いで大丈夫です。
とにかくひたすら金目の物を集めました。
2.使わないものを処分
口座の整理をする前に、いらないものを全部捨てました。
まずは昔の通帳。なんか5冊くらい残ってました。シュレッダー部分と、ごみ箱行きに分ける。
1年前の通帳は、念のためまだ置いてます。
10年以上前に使ってたカード類も処分。
阪急阪神お出かけカード、なぜか2枚もありました。
※退会が必要なやつはまだ捨てないで！
シュレッダーorはさみで厳重に切り刻むのがおすすめ。
3.銀行口座の海外適用＆解約方法をチェック
海外在住でも使える(海外適用)銀行口座のチェック。解約すべきかどうかも、一緒に判断していきます。
まずは、銀行名の一覧と用途をテンプレに入力。
海外適用の有無は、Googleに「○○銀行 海外適用」と入力し、ひたすら検索。
公式サイトのURLをコピーし、適用の有無をリストに入力。
海外赴任後も使いたい場合は、「海外行くよ！」と銀行側に伝える必要があります。
今後の手続きを書いてるURLも一緒にコピペ。
解約する場合は、解約案内ページをコピペします。
4.通帳を見ながら、取引履歴をチェック
今使っている通帳を見ながら、口座振替やクレカ等の引落内容をチェックしました。
口座振替の内容・支払い時期
クレカの名称・支払い時期
などをチェック。
年1回の引落しなど、忘れがちなものは必ず入力していきます。
それと同時に、サービスの継続・解約も確認。
契約の更新期限や、解約案内のURLも入力し、漏れがないようにしました。
5.解約と新規サービスの契約
もう使えない銀行口座や、不要なサービスの解約をバンバンやっていきました。
銀行口座では、じぶん銀行を解約。
海外適用のあるソニー銀行を、新しく開設しました。
クレカと紐づいている銀行で、海外適用ないやつも、ここで口座変更するのがおすすめです！
これにて、銀行口座の整理は終わり！！
おつかれさまでした！！
最後に：銀行・クレカ・証券口座の整理テンプレートをどうぞ！
今回自分で作った＆実際に使ってみた、「銀行・クレカ・証券口座の整理テンプレ」を配布します。
銀行口座・クレカ・証券口座・保険関係などの洗い出し
取引履歴の整理
海外適用の有無
今後の手続き方法
などがまとめられます。
一つずつ整理してて、まとめきれなくなった…
何から始めていいか分からない…
やること多すぎて、とにかく時短したい
という方におすすめです！
※注意事項
・Googleスプレッドシートを利用しています
・利用には、Googleアカウントが必要です
・シートをコピーした上でお使いください
・再配布や譲渡は禁止です
使い方やテンプレの雰囲気は、こちらの動画をご覧ください！
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