[FX] 口座とリスクリターンの考察 330万円を目標にするマインド

2019年4月17日 00:06

概要

FXでどうしても利益を増やすことが出来ないという人向けの内容。

「より少ない投資金額で最大のリターンを得る」には、どのような手段があるのか？　という考察になります。

※リターン ≒ リワード (表現についてのこだわりはなく理解のしやすさ、想像のしやすさを重視しております。)

――――――――――

巻頭おまけ自己分析勝率計算式

是非ご自身の勝率や損益などをご確認してみてください。
※エクセル形式のみとなりますのでGoogleスプレッドシートなどでお使いください。

――――――――――

比較対象の整理

はじめに何を起点として比較していくかを整理します。

1. 最上流は国内・海外と課税区分
まず最上流には国内FX口座、海外FX口座の２種類が存在し、法令によって課税が２つの区分となっております。

2. 中流に業者と下流にサービス
中流・下流には業者（ブローカー）があり、手数料やスプレッド、そしてツールなどの取引サービスなどがあることをご理解ください。

従って国内と海外どちらでFXやるか？　を考えた後に業者の比較という２段構成となります。

▼参考イメージ

――――――――――

国内・海外どちらが良いか（税金的な観点）

FXにおいて重要なことは「いかに利益(資産)を最大化するか」であると私は断言します。どのような過程を経ても、それがインカムゲイン(スワップ金利)であろうがキャピタルゲイン(売買差益)であろうが、利益は最大化・最適化されているのか？　が重要なのです。

そう言った観点からすれば、税金の支払い額に限っては利益額が330万円に分岐点があり、「330万以下の利益であれば海外、以上であれば国内FX」という区別が出来ます。

FX以外の雑所得がないという前提ですが、上記のように課税支払額は330万円を分岐点にし海外FXが上昇していきます。

本noteをご覧いただく方々はまだ初心者であったり、FXで利益を出すのが困難であるという前提ですので、おそらく年間あたり330万円まで利益を達成出来ていないのでは？　と考えるものです。

従って「いかにして利益 330万円を達成できるか？」ということにフォーカスしながら話しを進めさせて頂きます。

――――――――――

結論を先に、海外FX口座の方が達成速度は早いです。

利確・損切りのロジック、勝率に大きな変化がなければ海外口座の方が少ない投資資金で330万円という壁に最速(70日)で到達出来る可能性があるります。

FXで切磋琢磨されているまわらないすし氏は10万円を3日で100万円にするという偉業を成し遂げましたが海外FXでなければリターンが大きくないので無理でしたでしょう。

▼ 48時間達成

日にちにして3日以内、時間にして48時間以内に10万円→100万円達成🙂 pic.twitter.com/wxvPubnDZQ
— まわらないすし (@mawarana1sush1) January 30, 2019

――――――――――

利益 330万円を出すための要点洗い出し

330万円という数字は、国内・海外口座の違いで達成見込みが変わってくるのか？　達成するにはどのようにすれば良いのか？　という洗い出しをです。

ここから２つに分けてご説明します。

① 勝率・損益のシミュレーション

そもそも国内・海外に関わらずトレードにおいて回収の見込みがあるのか？という根拠から説明をさせていただきます。

上図のようにエントリー回数が少なくても勝率が一定以上であれば利益を得られる事ができます。（※損益 pips が黒字であればOKです）

10回エントリーとして 60％の勝率でも 12 pips の利益が見込めることをサンプルとしてお話を進めさせていただきます。

――――――――――

② 12pips を何日間で最大化できるか？

これは単に国内と海外を比較するために計算は単純なものにしておりますのでご注意ください。

※損益シミュレーター

▼ 証拠金 10万円とした時の国内FX口座(25レバ)
25レバで 1万通貨を掛けると国内口座では証拠金の上限が来てしまいます。
しかし低レバなのでリスクもかなり低いです。何度もエントリーが可能だと言えます。

利確 1,000円
損切 1,200円

▼ 証拠金 10万円とした時の海外FX口座(1000レバ)
海外で国内と同じ金額設定をすると最大で 40万通貨を一度にかけることが可能です。しかしこれでは１回のエントリーに失敗すると取り返しがつかないことになります。

利確 40,000円
損切 48,000円

▼ 証拠金 10万円とした時の海外FX口座(1000レバ)　修正
最大でも10万通貨が良いと考えます。これは勝率が 60%の場合において、最初に数回負けたとしても証拠金が残るという理論からになります。

利確 10,000円
損切 12,000円

※１回のエントリーあたりで 100% 証拠金必要額が 11,100円であることから

――――――――――

中間まとめ

勝率60％前提とし証拠金10万円

国内口座　→　最大レバで 1Lot １万通貨
利確 1,000円
損切 1,200円
10回あたりの損益＝ +1,200円

海外口座　→　Lotを抑えても 1回 10万通貨
利確 10,000円
損切 12,000円
10回あたりの損益＝ +12,000円

▼ 参考

この条件に時間軸が加えられます。
１日のうちしっかりとエントリーが出来るタイミングは何回あるでしょうか？自分は兼業トレーダーなので家に帰ってから美味しい指標があるとしても、21時から24時前後まで５回ぐらいあれば多い方だと思います。

ですので以下のように定義します。
証拠金：10万円
証拠金の積立：損益が+10万円を超えた時点で 10万円を証拠金にまわし福利を狙っていく。
損益：2日で10回エントリーなので1日あたりの損益を1/2にしてシミュレーション。国内→600円/日　海外→6000円/日

▼ 国内FX
リスク・リターンの幅が小さいために１日あたり５回のエントリーとした場合には 600円になる。証拠金の倍プッシュまでの10万円が貯まるのはかなり先になりそうです。
※73日で10万未達成、利益累積は以下のようなイメージ。