「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2021年6月）

投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.39倍（前月末2.34倍、前年同期　1.87倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2021年6月末の時価は3,238（前月末：3,150、前年同期：2,290）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。2021年6月末、月末基準で評価損益が金額でも率でも過去最高となり、最高記録更新は8ヶ月連続です。

なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

保有資産の配分

保有資産の配分はこんな感じです。

前月末はこうでした。

ほとんど変化なし、ですね。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのがこのグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、株価が下落すると評価額は大きく毀損されます。

リスクはかなり大きめです。

これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。

保有資産の配分 | rennyの備忘録 （企業価値増大を楽しむ投資）

アクティブ運用（とパッシブ運用）の比率、バランスファンド（上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有）の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。

アクティブ運用比率は前月末比微増の53.3％（パッシブ運用は46.7％です）、バランスファンド比率も前月末比微減の10.5％です。

パッシブ運用のファンド、バランスファンドには、2017年2月以降、追加投資していません。投資再開の予定もありません。

パフォーマンス

月次リターンは　+2.80％でした。過去163個のデータがありますが、マイナスになったのは55回、率にして33.7％。12ヶ月あると、4.05ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。

年初来のリターンは　+13.97％。これまでの年毎の推移です。

2021年も半分が過ぎ去りました。ここまでは2桁のプラス。年間で3年連続のプラスとなるか、ですね。市場の評価（株価）は企業業績に対して買われ過ぎという見方は変わっていません。それだけにガクンと来ちゃう日がいつ来てもおかしくないな、って考えています。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2016年7月末から2021年6月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

2020年6月末〜2021年6月末は+33.6％と高い数値となりました。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

今月の+33.6%はこれまでで12番目に高い数字となっています。プラスの月が110個ですから、かなり高い数値だということが分かります。

来月はどうなりますやら。

保有ファンド毎の　（基準価額➗平均取得価額）　−　1　他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。

定期購読マガジン「アクティブファンドを眺めてみた」内の記事にもなっていますので、マガジンの定期購読もぜひご検討ください。

企業価値を探究するファンドで企業価値増大を楽しむ投資｜renny | 投資家｜note