「最新版 投資信託はこの9本から選びなさい」が3分でわかるまとめ
「最新版 投資信託はこの9本から選びなさい」は、2013/7/20に中野晴啓氏が書かれた投資信託入門書で、長期投資による資産形成を目指す人向けに書かれています。
本書は、投資初心者でも理解しやすい内容となっており、長期的な視点での資産形成方法を提案しています。著者の豊富な経験に基づく実践的なアドバイスが特徴です。
本書の主なポイント
投資信託選びの基準
国際分散投資を行っていること
日本資産の比率が3分の1以下
日本株が含まれていること
為替ヘッジなし
純資産残高が50億円以上
ターゲットイヤーファンドは除外
投資の基本戦略
長期投資の重要性を強調
積立投資による資産形成を推奨
月々3万円の積立で3000万円の資産形成が可能と説明
投資信託購入時の注意点
金融機関の窓口での購入を避ける
「おすすめ商品」や「新商品」に要注意
人気ランキングや運用成績ランキングは参考にしない
毎月分配型ファンドは避ける
低コストの商品を選ぶ
専門家の運用に過度に依存しないこと
紹介されている投資信託9本
「最新版 投資信託はこの9本から選びなさい」で紹介されている投資信託は、著者が厳選した長期投資に適した9本のファンドです。これらのファンドは、「低コスト」「世界へ分散」「自動積立」「運用期間が無期限」といった条件を満たしており、長期的な資産形成に適していると著者が判断したものです。具体的な内容は以下の通りです：
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
世界の株式と債券に50%ずつ投資するバランス型ファンド
SMTグローバル株式インデックスオープン
世界の株式に投資するインデックスファンド
eMAXIS 先進国株式インデックス
先進国の株式に投資するインデックスファンド
ありがとうファンド
日本株への投資比率が6割超と高めの直販ファンド
セゾン資産形成の達人ファンド
アクティブ運用のファンドを組み入れ、日本も含めた世界へ分散投資
SBI資産設計オープン「資産成長型」
国内外の株式40%、債券40%、REIT20%に投資するバランス型ファンド
世界経済インデックスファンド
世界の主要指数を組み合わせ、株と債券の半々に投資するコスト安ファンド
ユニオンファンド
新興国への投資比率が4割と高め。世界の株へ投資する直販ファンド
楽天資産形成ファンド
株と債券の両方へ投資。アクティブファンドを選択しているのにコスト安
感想
2024年現在では、投資信託の2強は全世界（オールカントリー）、S&P500です。本書で紹介している銘柄についてはあまり参考にはなりませんが、投資信託とは何か、選ぶ基準は何かを初心者向けにまとめた良書と思います。