[備忘録]新NISA・iDeCo

2024年5月11日 15:07

目的

新NISA・iDeCoについての基本知識をまとめた備忘録
※一般NISA(NISA)、つみたてNISAの運用はまだできるが、購入は2023年で終了している

NISA口座（非課税口座）を活用することで、投資信託・ETF・株式等に投資し、運用で得られた利益が非課税になる制度のこと

非課税保有期間(運用期間のこと)：無期限

非課税保有限度額：1,800万
※併用した場合は、つみたて投資枠は600万まで、成長投資枠は1,200万まで
つみたて投資枠だけの場合は、1,800万まで

投資枠：併用可能

引き出し可能時期：いつでも可

非課税保有限度額に達した場合、翌年以降はNISA講座で買い付けができなくなる。しかし、保有している商品を売却すると、購入時の金額分だけ非課税で投資する枠が翌年使用可能になる。
※再利用しても、年間の投資できる上限枠は変わらない

長期でコツコツ投資

投資できる商品：投資信託

上限：120万/年間

購入方法：積立投資

まとまったお金を一気に投資、つみたて投資枠にない商品を長期でコツコツ投資

投資できる商品：株式、株式投資信託、ETF、REIT

上限：240万/年間

購入方法：スポット購入(一括購入のこと)・積立投資

複数買うつもりだったが、「ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）」に米国株式も含まれているので、分散して投資する必要は無いと判断し、「ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」は投資しないことにした。

ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）

ランキング

年金の一種で、国民年金や厚生年金などの公的年金に上乗せして、自分で老後資金をつくっていくための制度

運用期間：75歳まで

年間上限：14万4,000～81万6,000(職業、企業年金の有無などによる)

毎月掛け金を積み立て

運用時：運用益が非課税

拠出時：拠出額が全額所得控除

引き出し可能時期：60～75歳から一括/年金

受取り時：一括/退職所得控除、年金/公的年金等控除

楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　50%

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド 50%

楽天証券iDeCo取扱商品一覧

この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか？