【ゆったりしたお金持ち-100】相談する時間も無駄にしない

保険の見直しや投資、住宅購入や老後の生活設計など、人生の様々な場面でファイナンシャルプランナーの相談窓口は活用できます。

有料のものだけでなく、最近では無料の相談窓口がたくさん増えてきましたので、どんどん活用していただきたいと思います。

これまで私が相談を受けた中には、たくさんの「お金持ち」が存在していました。預貯金や資産が多ければ「お金持ち」のカテゴリに入るわけですが、お金持ちなら人生安泰かというと、そうでもないようです。中にはどれだけ財産があっても不安が常につきまとって心配で仕方がないという人もいました。

一方で、ゆとりや余裕を感じられるお金持ちもいました。そんな、ゆったりしたお金持ちが相談窓口を利用する際には共通点がありました。それは、質問や相談内容がきちんと整理されていることです。

自分が何を相談したいのかが明確で、なおかつ自分なりの考えや答えをある程度考えているのです。自分の想定通りの答えがFPから出れば、さらにその先にある可能性について答え合わせをしていくような感じで、プロの意見を確認します。

自分が想定していたのとは違う道が示された場合でも、次の手を何手か先まである程度考えているので特に慌てることはありません。そのため、新しいプランを相談しながら、より深くじっくりとプランを考える余裕が生まれます。

ある程度のシミュレーションができているということは、自分の要望に関する優先順位が頭の中で整理されているということです。これは、いくつかの選択肢の中からより納得のいくプランを選ぶことに繋がります。

何となく相談に来ました、という人もたくさんいるので、それで全然構いませんし、事前に何か勉強をしたり知識を仕入れたりする必要も全くありません。

ただ、せっかく相談に来てもらえるなら、これだけは叶えたい、ここだけは譲れないという点を見つけておくといいかなと思います。

そして、あれもこれも叶えることが無理な場合、優先順位を下げることができるものは何かという点についても、考えてみたり家族で相談してみたりしておくと、先々のビジョンが見えてくると思います。

ほんの少し先の可能性も探りながら、選択肢を絞り込んでみて、ちょっと立ち止まってしまったときなどには、相談窓口をどんどん活用してみてください。