セルフプランワークに参加した感想、我が家の将来をちゃんと考えたい

2024年8月7日 12:56

Voicyたけかおさんのプレミアムリスナー繋がりで、あまなつさんのライフプランのワークショップと個別相談を受けて、将来のお金の流れを考えました！

感想

あまなつさんは育休中からFPの勉強をされて、FP1級を取得されています！(すごい😳✨)
今回、あまなつさんの主催された、『セルフライプフランワーク』に参加させていただきました！

詳しくはあまなつさんのnoteをご覧ください

グループ(私の時は参加者4名)でのワークショップでは、入力する内容をご説明いただきながら自分で入力していきました！
事前にエクセルシートを共有いただき、自分で入力するので、他の人に数字などを見られることはないです🙂‍↕️

お小遣いや家の修繕費用など、各々の方の考え方なども聞けてグループでやるのが楽しかったです☺️

また、個別の相談ではワークショップの結果を踏まえて、相談したいことを事前に共有し、あまなつさんからアドバイスいただきました。(詳しくは下に書きます)

あまなつさんがとても話しやすく暖かな雰囲気で、的確なアドバイスをしてもらえて、今回相談させていただきとても良かったです🥰

ありがとうございました🙂‍↕️✨

以下ワークショップを終えて感じたことです。

大きく、
・子供は2人欲しい
・船で世界一周したい
・奨学金を払わないで済むように、大学の費用くらいは貯めておいてあげたい
など、漠然とした計画？はありました😲

今回相談したことで、いつ頃、どれくらいの金額が必要かを夫婦で考えるきっかけになりました！

これは全然気がついていなかったのですが、現金貯金と比較して、投資の%がおおきかったです。
平均の値を聞いてびっくりました。

これの問題点は、子どもの学費(現金&払う時が明確)を払う時に、利益が減っていると利確で損をしてしまうことです。

いつ頃から現金化するか？
または、債券などのマイナスになりづらいものの割合を増やしていくなど、投資の仕方も考えていく必要があると強く感じました。

出来れば定年まで働きたくないので、早めに退職するために、給与が高い場所へ転職する必要があるのか、子供が小さいうちはどれくらいセーブして働けるか、などライフプランと共に、いろいろなパターンを検討する必要がありました！

先にライフプランを考える時間があったので、いつ頃に大きなお金が必要かをイメージ出来るようになりました。

ワークショップでは、Excelのシートを自分で操作できるので、後日夫と数値を変更して見ることも出来てとてもタメになりました😌❤️

今後はプレミアムリスナーのコミュニティに限定しない開催も行われるようです。
私も、ライフステージ？が変わった時などぜひ相談させていただきたいです🫡✨

おしまい

次回のテーマは
今後の働き方を考えてみたについて