【金融資産公開】アッパーマス層には届いたか？日銀政策変更の影響と円高が・・・

2022年12月31日 15:45

ブログ・投資で資産を形成し、日本一周、そして世界一周を計画している管理人のフィリップです。

米国のインフレがピークを打った楽観論が広がる中、12月は上がりやすいと機関投資家も上昇を織り込んでいたかもしれません。そんな中、日銀の政策変更が・・・私の資産への影響はどうなのか？

2018年より本格的に投資に取り組み始め、投資信託、米国株ETF、日本株と分散投資を心がけてポートフォリオを育ててきました。国内株は2021年7月からネオモバでS株投資にチャレンジしています。いよいよ目標である、2022年中にアッパーマス層到達、という私の目標はどうなったのか？一般サラリーマンの投資状況です

2022年12月の金融市況

今月の米国状況は、織り込み通りの0.5bbsの利上げ、インフレの鈍化と機関投資家の想定通りの展開となりました。そうなるとVIXも低下し、逆に何かが起こるような雰囲気に。。。そう日本発で激震が走りました。YCC（イールドカーブコントロール＝0.25％に長期金利を安定させる）を0.5％へと引き上げたのです。一気に進んだ円高。米国建て資産が大きな影響を受けることになりました。

2021年までの資産運用状況はコチラをご覧ください

「含み益が104%増加した方法　2021年の資産運用で実施したことは？」

2022年12月の含み損益状況

月末時点の含み益グラフがコチラです。どきどき・・・

えっ～！、こんなに減ったの・・・？！

上がるときもあれば下がるときもある、どうせ売ることもなく長期保有するつもりで投資しているので、一喜一憂せず淡々とこれまで通りの投資法を継続するだけです。

もう底は脱して「絶好の買い場」という専門家もいます。反対に23年は更なる下値を探る展開も？どっちなのでしょうか？

投資状況

上がっても、下がってもどちらになっても対応できるように、少し積極的にネオモバで1株ずつ買い進めています。

為替とETF価格を見ても、ETFは大きく下がっていないので、ドル資金でしか買えないですね・・・　

月末のポートフォリオは以下の通りです。先月とほとんど同じ比率です。一気に買い進むことはなく、コツコツと積み上げるやり方です。これがリスクを抑える最適解なんです。

配当見込みと月次積み上げ額

国内株を中心に積み上げています。年内に30万円を達成したかったのですが、届きませんでした。為替の影響で米国の配当が伸びませんでした。

日本株の配当見込み状況

日本株については順調で、前月より9,863円（税引前）増加しました。日銀政策返還後年末にかけて下がったところを買い向かいました。

最後に、実際に受け取った配当金です。12月は配当の谷間で、年間で最も多い38,863円でした。本当にこのグラフを見ると安心します。お金に働いてもらってるんだど実感します。

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Wealthnaviを3年継続した驚きの結果は？

「2018年5月に開始したWealthnaviの運用状況は？初心者が思いつかない意外な運用結果が！」

米国高配当ETFについての記事は　コチラ

国内株式保有銘柄

日経が強く、含み益は過去最高を更新しました。約定しなければ幻ですが、悪い気はしません。

投資方針

基本方針は、「長期」「積立」「分散」です。アメリカ株の成長に期待し、その割合は高くしていますが、国内株式についても、高配当銘柄を中心にポートフォリオに少しずつ追加しています。目標は３％以上の配当率です。一つのセクターに偏ることなく、分散するようにポートフォリオを確認しながら追加投資を続けます。

短期トレードではなく、地球に生まれた一人の人間として、長期投資することで社会に貢献していきたいと考えています。社会貢献の見返りとして配当をいただく。このような考えです。

このような考え方に至るまで、いろいろな本などで学びました。参考になった2冊をご紹介しておきます。基本的に学んだことをリスクを最小にして素直に実践しているだけです。

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それから、普段の生活の節約も欠かせません。特にポイント活用は効果的ですね。楽天経済圏をフル活用して、たまったポイントで投資信託購入。こういったサイクルを回しています。

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現状の資産状況とまとめ

そうです。このブログの運営の最大の目的でもある、日本一周、そして世界一周へ。夢を実現するために「勝者のゲーム」の基本「長期運用」で行動を続けるのみ！

最後に現在の総金融資産状況と今後の目標額です。このグラフを見てモチベーションを維持し続けます！目標は高い方が良い！継続は力なり！
過去最高の資産額を更新！冬のボーナスを見込むと、目標の「アッパーマス層」達成と思っていましたが。集計すると届いていませんでした。米国株の含み損が膨らんで足を引っ張っています。まあ、来年達成に先延ばしです。