#116｜家族信託を活用した相続対策事例 Vol.3 ～ゼロから始める家族信託
おはようございます、こんにちは、こんばんは！
相続・家族信託を得意とするFPが在籍する『PERVA ファイナンス事務所』責任者の池田です
相続と家族信託を得意とするFP在籍の
『PERVA ファイナンス事務所』では
「今の家族時間を最優先する、完璧な相続設計を」をコアビジョンとして、皆さんに様々なお役立ち情報をご提供しています！
※FP＝国家資格ファイナンシャルプランナー（CFP®）保持者
「相続」や「家族信託」は今持っている資産を
大事な人に、損することなく、引き継ぐための
出口の手段です
あくまでも「出口」の話です
出口の設計(相続設計)はもちろん重要で
その為に僕たちのような事務所があるのですが
1番大事にしてるのは「今の家族時間」です
弊社ファイナンシャルプランナー(設計士)は
「今、ご本人様やりたい事」「今、家族としたい事」 を徹底的にヒアリングさせていただきます
そしてそこから逆算した相続設計含む
ライフプランニングを最も得意としています
『PERVAファイナンス事務所』は
10年間のノウハウと、3000件の実績を元に
下記の悩みを全て解決できるFP事務所です
☑︎ 相続について知識がなく、サクッと相談したい
☑︎ 家族信託って名前は聞いたことあるけどわからない
☑︎ まずは自分(や実家)のトータル資産額を知りたい
☑︎ 住宅購入を考えてるけど適正なローン額がわからず困っている
☑︎親が認知症になった際の資産凍結などのトラブルに完璧に備えたい
☑︎家族の相続関係についてきちんと知識を持っておきたい
そんな方はぜひご連絡ください！
日々沢山のお客様から「保険」「貯蓄」「相続」「資産運用」についてのご相談やご質問を頂きますので
ファイナンシャルプランナー（CFP®）として累計相談実績は3000件を超えるわたくし、池田がnoteで語っていきます！
（最近、家族信託コーディネーターの資格も取得しました！）
何かございましたら、遠慮なくお気軽にご質問ください。10月のテーマは「ゼロから始める家族信託 by おせっかい保険」です😊
勿論テーマ以外の質問や実際に今の保険内容を診て欲しい、ライフプランニングや保険の見直し、老後や相続について興味や質問がある方はお気軽にPERVA FINANCEの公式LINEやインスタDMでどしどしお問い合わせ下さい！
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〜おせっかい保険に届いたお便り📨〜
📩最近いろんな処で相続や贈与の話題がでてきます…。正直うちはまだ両親元気だし関係ないかなぁと思っているんですが実際のところどうなんでしょうか？何かしといた方がいいのか、何したらいいのか全然わかりません😣
10月のテーマが「ゼロから始める家族信託 by おせっかい保険」で、前回は家族信託の活用事例についてしゃべりました！
↑このnoteで家族信託の活用事例についてしゃべってます！読んでくれるとうれしいです！😊
ゼロから始める家族信託 ｜家族信託活用例～相続対策編～ Vol.1
前回のおせっかい通信では家族信託の活用事例についてしゃべりました！
今回も引き続き活用事例についてしゃべっていきます、それでは早速いってみましょう！
《相続対策に関する家族信託事例・ケース①》
■相談者
✓父親（90歳）
■相談内容
✓父親は現在1人で住んでいる古家を取り壊し、相続対策としてマンションを建てて自分もそこに住むという計画を立てている
✓すでに請負会社と打ち合わせもしており、請負契約後に測量・建物の取壊し・建築が予定されており、計画期間は2年
✓資金の調達は銀行からの借入金を予定している
✓1人娘の長女（65歳）がいるが、マンションの管理や引継ぎに関しては長女の1人息子である孫（40歳）に託そうと考えており、長女も孫も納得している
✓父親は施工途中に自分が認知症などになったときに、マンションの引き渡しや借入、賃貸契約などがどうなるか心配している
どうしたらいい？？
■何もしなかった場合
✓施工途中に認知判断能力が低下・喪失したときは、引き渡しや借入、その後の賃貸借契約に問題が発生してしまう
✓父親が亡くなったとき、遺言なども残さないと完成したマンションは基本的には長女が引き継ぐことになる
■家族信託を結んだ場合
✓委託者兼受益者を父親に、受託者を孫にした家族信託契約を結びます
✓請負契約前に信託契約をして不動産移転登記をしておくことで、各種契約を受託者である孫ができます
✓ただし、事前に建設業者や金融機関と相談が必要です
といった感じです、相続対策としてマンションなどの不動産を施工・所有するのは非常に有効な手段の1つですが、何かあったときやその後の対策まで考えているでしょうか？🤔
せっかくの不動産所有、相続対策としてはもちろんですがスムーズに承継できるようあらかじめ家族信託で対策しておくのはいかがでしょう😌
一手二手先まで対策できるのも家族信託の強みです！
わからないことや聞きたいことがあったら何でもおせっかい保険に相談してください！全部ボクが解決します！
今回はここまで！
こんな感じで、10月も家族信託に関する情報などについてしゃべっていきます！
もちろんそれ以外のことでも、聞きたいことがあったらぜひおせっかい保険のドアをノックしてみてください！
とことんおせっかいします！
それではまた😉
ライフプランニングや保険の見直し、相続や資産継承について興味や質問がある方はお気軽におせっかい保険の公式LINEやインスタDMでお問い合わせ下さい👍
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