つみたてNISAプチ講座① やるべき？やらざるべき？
大切なお金のこと。
急に投資を勧めてくるなんて、怪しい？
お金の話をすること自体がタブー？
リスクに手を出すのは怖い。
けれど関心は高いようで、
友人や知人から最近よくあれこれ聞かれるので、まとめてみました。
何かきっかけになればと思い、シェアします。
※普段からバリバリ株や投資をやってらっしゃる方向けの内容ではありません。慎ましく生活している人視点です。
「つみたてNISA（ニーサ）」とは、
2018年1月より開始された新たな少額投資非課税制度です。
●少額＝100円から、少しのお金で始められる
●非課税＝利益・分配金に税金がかからない
●「貯蓄から投資へ」をスローガンに国が勧めている
つみたてNISA早わかりガイドブック ： 金融庁
参加条件：
「つみたてNISA」は
日本在住で、18歳以上の人（※1）が、本人名義の口座で行う
（※1：口座開設する年の1月1日時点で18歳を迎えていること）
（※1：18歳未満は親権者名義での「ジュニアNISA」へ。「ジュニアNISA」は2024年より廃止され新規開設ができなくなる。）
「つみたてNISA」に向いてない人・やらないほうがいい人
× 今日や明日の生活に困っている人（むしろ然るべきところに相談を…）
× 今すぐお金が欲しい人
× 他人の意見に流されやすい人
× すぐに気分が変わる人
× 「大きく一発当てたい」「手っ取り早く一儲けしたい」という考えの人
「つみたてNISA」に向いてる人・やったほうがいい人
○ 将来、老後の資金が心配な人
○ 銀行に預けていても増えないわ…と資産運用に悩んでいる人
○ 自分で責任を持って判断できる大人
○ コツコツ続けられる人
○ 「少しずつでいいから増やしたい」「趣味のお金を少し投資に回そう」と考えられる人
【あくまでも「余剰資金」「余裕資金」でやること！】
「余剰資金」「余裕資金」とは
当面使う予定がないお金
必要な生活費を差し引いたお金
→続けられないとわかっている予定は組まない
（つづきます。）